如何銷售債券型基金
(Bond Fund)以國債、金融債等固定收益類金融工具爲主要投資對象的基金稱爲債券型基金,因爲其投資的產品收益比較穩定,又被稱爲"固定收益基金"。下面是yjbys小編爲大家帶來的如何銷售債券型基金的知識,歡迎閱讀。
銷售債券基金的賣點梳理:
從銷售時點角度
兩會期間,市場觀望氣氛較濃,債券型基金波動較小,是資金的避風港。特別是短久期債券受益於降準
從市場預測角度
貨幣寬鬆,降息概率依然存在,信用利差將維持較低水平,外匯波動也對低風險債券有需求。
從產品本身角度
債券基金支持隨時申贖,費率較低,過去一年平均業績優秀,投資人資產配置中可以部分替代理財的'浮動收益產品。
債券基金的風險
客觀銷售產品也必須知道債券基金在當前所面臨的風險,而不能誤導投資者:
債券基金分類普通債券基金、可轉債基金、純債基金、債券ETF、中短期理財債、封閉純債等若干個類型。
普通債基和可轉債基金,由於契約允許有一定的股票倉位或者債券表現出的股性,所以其最大的風險在於股市波動的風險。
開放式或者封閉式純債,不會有股票或者轉債倉位,因此風險主要來自債券市場的變動。這二者區別在於,能否實時的開放申贖。當然,在操作上,開放式純債的操作槓桿可140%,而封閉式純債可以達到200%。
中短期理財債基與貨幣基金類似,每天淨值爲1.00元,但一般會有一個短期期限開放申贖,滾動操作,該類產品風險梯度基本等同於貨幣基金。
由於現階段債券到期收益率處於低點,通脹與貶值對債券還是有壓力的,因此可以側重於利率債與高信用評級配置比例較高、久期偏短的債券基金。
目標客羣風險偏好較低客戶、對國債等產品青睞客戶、需要強制儲蓄客戶、對股市失去信心客戶、能夠承受一點風險但抱怨理財收益下降的客戶等。
需要向管理人瞭解問題
因爲不同的債券基金操作也不盡相同,因此,要詢問管理人幾個比較重要的問題,才能夠更好的爲投資者負責:
市場觀點如何?——不能一味說看好,畢竟寬信貸貨幣向實體經濟有轉向的苗頭都可能造成波動,因此,相對謹慎的管理人,反而容易操作更好。
不同券種的配置?久期?
產品費率是否有強制分紅?
基金經理是否從業五年以上?
基金經理對槓桿的態度等
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