單項選擇題(本類題共60小題，每題0.5分，共30分。每小題的四個選項中，只有一個符合題意的正確答案。多選、錯選、不選均不得分)
1.狹義的有價證券是指()。
A.金融證券
B.商品證券
C.資本證券
D.貨幣證券
2.證券發行人是指爲籌措資金而發行債券和股票的()。
A.政府、政府機構、公司
B.中央政府、地方政府、公司
C.政府、中央銀行、公司
D.金融機構、財政部、公司
3.()是全球最重要的機構投資者之一，曾一度超過投資基金成爲投資規模最大的機構
投資者，除大量投資於各類政府債券、高等級公司債券外，還廣泛涉足基金和股票投資。
A.合格境外機構投資者
B.證券經營機構
C.保險公司
D.商業銀行
4.按照我國相關證券業法律的規定，下列不屬於證券自律管理機構的是()。
A.證券交易所
B.證券業協會
C.證券服務機構
D.證券登記結算機構
5.1999年11月4日，美國國會通過()，標誌着金融業分業制度的終結。
A.《格拉斯一斯蒂格爾法案》
B.《金融服務現代化法案》
C.《證券交易所法》
D.《格林斯潘法》
6.2009年10月23日，創業板正式啓動，截至2009年年底，共有()家創業板公司上市
交易。
A.26
B.35
C.36
D.46
7.2007年10月，中國與()金融監管部門就商業銀行代客境外理財業務做出監管合作安
排，中國的商業銀行可以代客投資於該國的股票市場以及經該國金融監管當局認可的公
募基金，逐步擴大商業銀行代客境外投資市場。
A.日本
B.法國
C.德國
D.英國
8.股票收益主要來自()。
A.股票流通和股份公司
B.法定存款準備金率的降低
C.利率的降低
D.股份公司
9.我國《公司法》規定，採取發起設立方式設立股份有限公司的，全體發起人首次出資額不得低於註冊資本的20%，其餘部分由發起人自公司成立之日起()年內繳足。
A.1
B.2
C.3
D.5
10.穩定的現金股利政策對公司現金流管理有較高的要求，通常將那些經營業績較好，具有穩定且較高現金股利支付的公司股票稱爲()。
A.潛力股
B.紅籌股
C.藍籌股
D.成長股
11.股票及其他有價證券的理論價格是以一定的()計算出來的未來收入的現值。
A.必要收益率
B.無風險利率
C.定期存款利息率
D.存款準備金率
12.公司的財務安全性主要是指公司償還債務從而避免破產的特性，通常用公司的負債與
公司資產和資本金相聯繫來刻畫公司的財務穩健性或安全性，這類指標同時也反映了
公司自有資本與總資產之間的關係，因此也稱爲()。
A.週轉率
B.槓桿比率
C.銷售利潤率
D.淨資產收益率
13.優先股票的特徵不包括()。
A.一般有表決權
B.股息分派優先
C.股息率固定
D.剩餘資產分配優先
14.下列屬於國有股權的組成部分的是()。
A.外資股
B.國家股
C.社會公衆股
D.法人股
15.下列不屬於無限售條件股份的是()。
A.國有法人持股
B.人民幣普通股
C.境內上市外資股
D.境外上市外資股
16.關於債券的票面要素描述正確的是()。
A.爲了彌補自己臨時性資金週轉之短缺，債務人可以發行中長期債券
B.當未來市場利率趨於下降時，應選擇發行期限較短的債券
C.流通市場發達，債券容易變現，長期債券不能被投資者接受
D.期限較長的債券流動性差，風險相對較大，票面利率應該定得低一些
17.在各類債券中，()的信用等級是最高的，通常被稱爲金邊債券。
A.國際債券
B.公司債券
C.政府債券
D.金融債券
18.按照發行本位分類，國債可以分爲()。
A.赤字國債、建設國債、戰爭國債和特種國債
B.短期國債、中期國債和長期國債
C.流通國債和非流通國債
D.實物國債和貨幣國債
19.由財政部面向境內中國公民儲蓄類資金髮行的、以電子方式記錄債權的不可流通的人
民幣債券是()。
A.赤字國債
B.記賬式國債
C.憑證式國債
D.儲蓄國債(電子式)
20.關於商業銀行次級債券的清償順序，論述正確的是()。
A.本金和利息的清償順序列於商業銀行股權資本之後
B.本金和利息的清償順序列於商業銀行其他負債、商業銀行股權資本之後
C.本金和利息的清償順序先於商業銀行其他負債
D.本金和利息的清償順序列於商業銀行其他負債之後、先於商業銀行股權資本的債券
21.可交換債券與可轉換債券的相同之處是()
A.發行要素
B.適用的法規
C.所換股份的來源
D.發債主體和償債主體
22.我國公司債券實行了櫥架發行制度，允許上市公司一次覈准，分次發行，即定下發行計
劃總額之後，可以在當年到()個月之內根據需要不斷進行籌資，使企業、公司能夠更靈活地安排，以滿足公司籌資的需要。
A.6
B.12
C.18
D.24
23.下列關於歐洲債券和外國債券的表述錯誤的是()。
A.外國債券一般由發行地所在國的證券公司、金融機構承銷
B.在發行法律方面，歐洲債券在法律上所受的限制比外國債券嚴格得多
C.歐洲債券的預扣稅一般可以豁免，投資者的利息收入也免繳所得稅
D.歐洲債券票面使用的貨幣一般是可自由兌換的貨幣，主要爲美元
24.證券投資基金的特點不包括()。
A.集合投資
B.專業理財
C.穩定市場
D.分散風險
25.證券投資基金與股票、債券具有一定的區別，下列表述錯誤的是()。
A.反映的經濟關係不同
B.籌集資金的投向不同
C.投資主體不同
D.風險水平不同
26.目前我國貨幣市場基金能夠進行投資的金融工具包括()。
A.現金
B.可轉換債券
C.股票
D.流通受限的證券
27.()是一種既可以同時在場外市場進行基金份額申購、贖回，又可以在交易所進行基
金份額交易和基金份額申購或贖回，並通過份額轉託管機制將場外市場與場內市場有
機地聯繫在一起的一種開放式基金。
A.分級基金
Ⅱ基金
28.基金管理公司最核心的一項業務是()。
A.受託資產管理業務
B.證券投資基金業務
C.投資諮詢服務
D.企業年金管理業務
29.基金資產淨值是指基金資產總值減去()後的價值。
A.基金負債
B.基金份額淨值
C.各類證券的價值
D.證券基金的費用
30.根據我國《貨幣市場基金管理暫行規定》的規定，對於每日按照面值進行報價的貨幣市
場基金，可以在基金合同中將收益分配的方式約定爲紅利再投資，並應當()進行收
益分配。
A.每兩日
B.每日
C.每兩週
D.每週
31.金融衍生工具從()角度，可以劃分爲股權類產品的衍生工具、貨幣衍生工具和利率
衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。
A.自身交易的方法及特點
B.基礎工具分類
C.交易場所
D.產品形態
32.下列對20世紀80年代以來的金融自由化包括的內容表述錯誤的是()。
A.取消對存款利率的最低限額，逐步實現利率自由化
B.打破金融機構經營範圍的地域和業務種類限制，允許各金融機構業務交叉、互相自
由滲透，鼓勵銀行綜合化發展
C.放鬆外匯管制
D.開放各類金融市場，放寬對資本流動的限制
33.以()爲主的債券期貨是各主要交易所最重要的利率期貨品種。
A.市政債券指數期貨
B.國債期貨
C.市政債券期貨
D.金融債券期貨
34.當套期保值者沒能找到與現貨頭寸在品種、期限、數量上均恰好匹配的期貨合約，在選
用替代合約進行套期保值操作時，由於不能完全鎖定未來現金流，因此就產生
了()。
A.流動性風險
B.信用風險
C.法律風險
D.基差風險
35.在2007年以來發生的全球性金融危機當中，導致大量金融機構陷入危機的最重要的一
類衍生金融產品是()。
A.貨幣互換
B.利率互換
C.信用違約互換
D.股權互換
36.關於認股權證論述錯誤的是()。
A.認股權證也稱爲股本權證
B.認股權證一般由投資銀行發行
C.行權時上市公司增發新股售予認股權證的持有人
D.我國證券市場曾經出現過的認股權證以及配股權證、轉配股權證都屬於認股權證
37.可轉換公司債券應半年或l年付息1次，到期後()個工作日內應償還未轉股債券的
本金及最後1期利息。
A.2
B.5
C.7
D.8
38.2004年以前，只有在香港上市的()發行過二級存託憑證。
A.中華汽車
B.青島啤酒
C.平安保險
D.氯鹼化工
39.證券承銷商代發行人發售證券，在承銷期結束時，將未售出的證券全部退還給發行人
的承銷方式是()。
A.代銷
B.包銷
C.全額包銷
D.餘額包銷
40.股票發行時詢價對象應承諾獲得網下配售的`股票持有期限不少於()。
A.3個月
B.6個月
C.12個月
D.18個月
41.整個證券市場的核心是()。
A.證券交易所
B.證券投資者
C.證券發行人
D.證券中介機構
42.下列不屬於上海證券交易所的運作系統的是()。
A.集中競價交易系統
B.大宗交易系統
C.固定收益證券綜合電子平臺
D.綜合協議交易平臺
43.當創業板股票上市首日盤中成交價格較當日開盤價首次上漲或下跌達到或超過()
時，深圳證券交易所可對其實施臨時停牌30分鐘。
A.80%
B.70%
C.20%
D.10%
44.下列關於簡單算術股價平均數的表述錯誤的是()。
A.簡單算術股價平均數是以樣本股每日收盤價之和除以樣本數
B.簡單算術股價平均數的優點是計算簡便
C.發生樣本股送配股、拆股和更換時會使股價平均數失去真實性、連續性和時間數列
上的可比性
D.在計算時考慮了權數
45.關於滬深300指數定期調整的描述，正確的是()。
A.原則上指數成分股每半年進行一次調整，一般爲6月初和12月初實施調整
B.每次調整的比例定爲不超過l0%
C.調整方案提前四周公佈
D.樣本調整設置緩衝區，排名在360名內的新樣本優先進入，排名在240名之前的老
樣本優先保留
46.上證國債指數的樣本是()。
A.在上海證券交易所上市的、剩餘期限在1年以上的固定利率國債
B.在上海證券交易所上市的、剩餘期限在2年以上的一次還本付息國債
C.在上海證券交易所上市的、剩餘期限在2年以上的固定利率國債和一次還本付息
國債
D.在上海證券交易所上市的、剩餘期限在1年以上的固定利率國債和一次還本付息
國債
47.按照《證券法》的要求，設立證券公司須具備的條件之一是主要股東具有持續盈利能力，
信譽良好，最近3年無重大違法違規記錄，淨資產不低於人民幣()元。
A.5000萬
B.1億
C.2億
D.3億
48.證券公司申請在全國範圍內設立營業部時，上一年度公司代理買賣證券業務淨收入位
於行業前()名且證券營業部平均代理買賣證券業務淨收入不低於行業平均水平，
最近一次證券公司分類評價類別在B類以上(含B類)。
A.10
B.15
C.20
D.25
49.證券公司的專項資產管理業務的特點不包括()。
A.集合性
B.綜合性
C.特定性
D.通過專門賬戶經營運作
制度起源於()，目前在金融期貨交易發達的國家和地區得到普遍推廣並取得了
成功。
A.日本
B.法國
C.美國
D.德國
51.對證券公司的股東及實際控制人認識錯誤的是()。
A.股東轉讓所持有的證券公司股權，受讓方及其實際控制人要符合監管部門規定的資
格條件
B.實際控制人是指能夠在法律上或事實上支配證券公司股東行使股東權利的法人、其
他組織或個人
C.證券公司股東存在虛假出資、出資不實、抽逃出資或變相抽逃出資等違法違規行爲
的，董事會應及時報告，並責令糾正
D.證券公司可以間接爲股東出資提供融資或擔保
52.證券公司經營()業務的，其淨資本不得低於人民幣2000萬元。
A.證券經紀
B.證券承銷與保薦
C.證券自營
D.證券資產管理
53.證券公司淨資本或其他風險控制指標不符合規定標準的，派出機構應當責令公司限期
改正，在5個工作日內製定並報送整改計劃，整改期限最長不超過()個工作日。
A.5
B.10
C.15
D.20
54.依法負有信息披露義務的公司、企業向股東和社會公衆提供虛假的或者隱瞞重要事實的財務會計報告，嚴重損害股東或者其他人利益，對公司直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處()有期徒刑或者拘役，並處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金。
A.3年以下
B.3年以上
C.5年以下
D.5年以上
55.違反法律、行政法規或者中國證監會有關規定，情節嚴重的，可以對有關責任人員採取
()的證券市場禁入措施。
A.3～5年
B.3～7年
C.2～5年
D.2～7年
56.在調查操縱證券市場、內幕交易等重大證券違法行爲時，經國務院證券監督管理機構
主要負責人批准，可以限制被調查事件當事人的證券買賣，但限制的期限一般不得超過()個交易日。
A.10
B.15
C.20
D.30
57.我國《證券法》規定：“證券交易所、證券公司、證券登記結算機構、證券服務機構的從業人員或者證券業協會的工作人員，故意提供虛假資料，隱匿、僞造、篡改或者毀損交易記錄，誘騙投資者買賣證券的，撤銷證券從業資格，並處以()的罰款。”
A.3萬元以上l0萬元以下
B.3萬元以上20萬元以下
C.3萬元以上
D.10萬元以下
58.我國《證券法》規定，證券公司設立、收購或者撤銷分支機構，變更業務範圍或者註冊資本，變更公司章程中的重要條款，變更持有()以上股權的股東、實際控制人等，需要經證券監管部門批准。
A.5%
B.8%
C.l0%
D.15%
59.中國證券業協會自1991年成立以來，共召開()次會員大會。
A.3
B.4
C.5
D.8
60.設立證券登記結算公司，自有資金不少於人民幣()億元。
A.2
B.3
C.5
D.6
參考答案及詳細解析
一、單項選擇題
1.C
本題考查有價證券的分類。狹義的有價證券是指資本證券。廣義的有價證券包括
商品證券、貨幣證券和資本證券。
2.A
本題考查證券發行人。證券發行人是指爲籌措資金而發行債券和股票的發行主
體，主要包括公司(企業)、政府和政府機構。
3.C
本題考查機構投資者中的保險經營機構。
4.C
本題考查自律性組織。按照《證券法》的規定，我國的證券自律管理機構是證券交
易所、證券業協會。根據《證券登記結算管理辦法》，我國的證券登記結算機構實行行業
自律管理。選項C屬於證券市場中介機構。
5.B
本題考查國際證券市場發展現狀與趨勢。l999年l1月4日，美國國會通過《金融
服務現代化法案》，標誌着金融業分業制度的終結。
6.C
本題考查新中國的證券市場。截至2009年年底，共有36家創業板公司上市交易。
7.D
本題考查中國證券市場的對外開放。2007年10月，中國與英國金融監管部門就商業銀行代客境外理財業務做出監管合作安排。
8.A
股票收益主要來自股票流通和股份公司。
9.B
採取發起設立方式設立股份有限公司，出資額分期繳納的，全體發起人首次出資
額不得低於註冊資本的20%，其餘部分由發起人自公司成立之日起2年內繳足。
10.C
本題考查藍籌股的含義。
11.A
本題考查股票的理論價格。股票及其他有價證券的理論價格是以一定的必要收
益率計算出來的未來收入的現值。
12.B
本題考查槓桿比率的含義。
13.A
本題考查優先股票的特徵——股息率固定、股息分派優先、剩餘資產分配優先、
一般無表決權。
14.B
本題考查國家股。國有股權的組成部分有國家股和國有法人股。
15.A
本題考查無限售條件股份。選項A屬於有限售條件股份。
16.B
爲了彌補自己臨時性資金週轉之短缺，債務人可以發行短期債券。流通市場發
達，債券容易變現，長期債券較能被投資者接受。一般來說，期限較長的債券流動性
差，風險相對較大，票面利率應該定得高一些。
17.C
本題考查政府債券。
18.D
本題考查國債的分類。按照發行本位分類，國債可以分爲實物國債和貨幣國債。
19.D
本題考查儲蓄國債(電子式)。
20.D
本題考查商業銀行次級債券。商業銀行次級債券是指商業銀行發行的、本金和
利息的清償順序列於商業銀行其他負債之後、先於商業銀行股權資本的債券。
21.A
可交換債券與可轉換債券的相同之處是發行要素。
22.D
我國公司債券實行了櫥架發行制度，允許上市公司一次覈准，分次發行，即定
下發行計劃總額之後，可以在當年到24個月之內根據需要不斷進行籌資，使企業、公
司能夠更靈活地安排，以滿足公司籌資的需要。
23.B
本題考查歐洲債券和外國債券。在發行法律方面，歐洲債券在法律上所受的限
制比外國債券寬鬆得多。
24.C
本題考查證券投資基金的特點—集合投資、分散風險、專業理財。
25.C
本題考查證券投資基金與股票、債券的區別——反映的經濟關係不同、籌集資金的投向不同、風險水平不同。
26.A
選項BCD是貨幣市場基金不得投資的金融工具。
27.D
本題考查上市開放式基金(LOF)。
28.B
證券投資基金業務是基金管理公司最核心的一項業務。
29.A
本題考查基金資產淨值。基金資產淨值是指基金資產總值減去負債後的價值。
30.B
根據我國《貨幣市場基金管理暫行規定》的規定，對於每日按照面值進行報價的
貨幣市場基金，可以在基金合同中將收益分配的方式約定爲紅利再投資，並應當每日進
行收益分配。
31.B
本題考查金融衍生工具的分類。金融衍生工具從基礎工具分類角度，可以劃分爲股權類產品的衍生工具、貨幣衍生工具和利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。
32.A
本題考查金融自由化。選項A的正確表述是“取消對存款利率的最高限額，逐步
實現利率自由化”。
33.B
以國債期貨爲主的債券期貨是各主要交易所最重要的利率期貨品種。
34.D
本題考查基差風險，
35.C
本題考查信用違約互換。
36.B
本題考查認股權證。認股權證一般由基礎證券的發行人發行。
37.B
可轉換公司債券應半年或1年付息1次，到期後5個工作日內應償還未轉股債券的本金及最後l期利息。
38.A
2004年以前，只有在香港上市的中華汽車發行過二級存託憑證。選項BCD是發
行一級存託憑證的國內企業。
39.A
本題考查證券承銷中的代銷。
40.A
股票發行時詢價對象應承諾獲得網下配售的股票持有期限不少於3個月。
41.A
證券交易所是整個證券市場的核心。
42.D
本題考查上海證券交易所的運作系統——集中競價交易系統、大宗交易系統、
固定收益證券綜合電子平臺。選項D屬於深圳證券交易所的運作系統。
43.C
當創業板股票上市首日盤中成交價格較當日開盤價首次上漲或下跌達到或超過
20%時，深圳證券交易所可對其實施臨時停牌30分鐘。
44.D
本題考查簡單算術股價平均數。簡單算術股價平均數在計算時沒有考慮權數。
45.B
本題考查滬深300指數的定期調整。原則上指數成分股每半年進行一次調整，
一般爲1月初和7月初實施調整。調整方案提前兩週公佈。樣本調整設置緩衝區，排名
在240名內的新樣本優先進入，排名在360名之前的老樣本優先保留。
46.D
本題考查上證國債指數的樣本——在上海證券交易所上市的、剩餘期限在1年
以上的固定利率國債和一次還本付息國債。
47.C
本題考查設立證券公司的條件。設立證券公司淨資產不低於人民幣2億元。
48.C
證券公司申請在全國範圍內設立營業部時，上一年度公司代理買賣證券業務淨
收入位於行業前20名且證券營業部平均代理買賣證券業務淨收入不低於行業平均水平，
最近一次證券公司分類評價類別在B類以上(含B類)。
49.A
本題考查專項資產管理業務的特點。選項A屬於集合資產管理業務的特點。
50.C
IB制度起源於美國。
51.D
證券公司不得直接或間接爲股東出資提供融資或擔保。所以選項D錯誤。
52.A
證券公司經營證券經紀業務的，，其淨資本不得低於人民幣2000萬元。證券公司
經營選項BCD各項業務的，其淨資本不得低於人民幣5000萬元。
53.D
證券公司淨資本或其他風險控制指標不符合規定標準的，派出機構應當責令公
司限期改正，在5個工作日內製定並報送整改計劃，整改期限最長不超過20個工作日。
54.A
依法負有信息披露義務的公司、企業向股東和社會公衆提供虛假的或者隱瞞重要
事實的財務會計報告，或者對依法應當披露的其他重要信息不按照規定披露，嚴重損害
股東或者其他人利益，或者有其他嚴重情節的，對其直接負責的主管人員和其他直接責
任人員，處三年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金。
55.A
違反法律、行政法規或者中國證監會有關規定，情節嚴重的，可以對有關責任
人員採取3～5年的證券市場禁入措施。
56.B
在調查操縱證券市場、內幕交易等重大證券違法行爲時，經國務院證券監督管
理機構主要負責人批准，可以限制被調查事件當事人的證券買賣，但限制的期限一般不
得超過15個交易日。
57.A
我國《證券法》規定：“證券交易所、證券公司、證券登記結算機構、證券服務機
構的從業人員或者證券業協會的工作人員，故意提供虛假資料，隱匿、僞造、篡改或者
毀損交易記錄，誘騙投資者買賣證券的，撤銷證券從業資格，並處以3萬元以上l0萬
元以下的罰款。”
58.A
我國《證券法》規定，證券公司設立、收購或者撤銷分支機構，變更業務範圍或
者註冊資本，變更公司章程中的重要條款，變更持有5%以上股權的股東、實際控制人
等，需要經證券監管部門批准。
59.B
中國證券業協會自1991年成立以來，共召開4次會員大會。
60.A
設立證券登記結算公司，自有資金不少於人民幣2億元。
