【第1題】單選修改下列關於金融風險的說法中,正確的有( )。
Ⅰ 系統風險不能通過分散投資加以消除,又稱爲不可分散風險
Ⅱ 宏觀經濟風險具有潛在性和不確定性
Ⅲ 信用風險和經營風險屬於非系統風險
Ⅳ 非系統性風險是指對某個行業或個別證券產生影響的風險
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案:B
參考解析: Ⅱ項,宏觀經濟風險具有潛在性、隱藏性和累積性。
【第2題】單選修改我國《證券投資基金法》規定,基金託管人職責終止的情形有( )。
Ⅰ 被依法取消基金託管資格
Ⅱ 被基金份額持有人大會解任
Ⅲ 依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產
Ⅳ 基金合同約定的其他情形
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案:D
參考解析:我國《證券投資基金法》規定,有下列情形之一的,基金託管人職責終止:①被依法取消基金託管資格;②被基金份額持有人大會解任;③依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產;④基金合同約定的其他情形。
【第3題】單選修改下列屬於證券公司從功能上劃分的有( )。
Ⅰ 證券經紀商 Ⅱ 證券自營商
Ⅲ 證券發行商 Ⅳ 證券承銷商
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案:A
參考解析: 證券公司從功能上劃分可以分爲證券經紀商、證券自營商和證券承銷商。
【第4題】單選修改債券型上市公司應當滿足的條件包括( )。
Ⅰ 已經公開發行公司債券
Ⅱ 公司債券的期限爲3年以上
Ⅲ 公司債券的實際發行額不少於人民幣5 000萬元
Ⅳ 開業時間在3年以上,最近3年連續盈利
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ
參考答案:B
參考解析: 債券型上市公司應當滿足的條件包括:①已經公開發行公司債券;②公司債券的期限爲1年以上;③公司債券的實際發行額不少於人民幣5000萬元;④公司申請債券上市時仍符合法定的公司債券發行條件。
【第5題】單選修改與直接融資相比,間接融資的.優勢有( )。
Ⅰ 受公平原則的約束,有助於市場競爭,資源優化配置
Ⅱ 通過發行長期債券和發行股票,有利於籌集穩定的、可以長期使用的投資資金
Ⅲ 有利於降低信息成本和合約成本
Ⅳ 保密性較強
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案:B
參考解析: 間接融資的優勢有:①銀行等金融機構網點多,吸收存款的起點低,能夠廣泛籌集社會各方面閒散資金,積少成多,形成鉅額資金,容易實現資金供求期限和數量的匹配;②有利於降低信息成本和合約成本;③由於金融機構的資產、負債是多樣化的,融資風險便可由多樣化的資產和負債結構分散承擔,有利於通過分散化來降低金融風險;④間接融資(銀行體系)具有貨幣創造功能,對經濟增長有切實的促進作用;⑤授信額度可以使企業的流動資金需要及時方便地獲得解決;⑥保密性較強。
【第6題】單選修改無面額股票的特點有( )。
Ⅰ 可以明確表示每一股所代表的股權比例
Ⅱ 發行或轉讓價格較靈活
Ⅲ 便於股票分割
Ⅳ 不可以爲股票發行價格的確定提供依據
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案:B
參考解析: 無面額股票的特點有:①發行或轉讓價格較靈活;②便於股票分割;③不可以爲股票發行價格的確定提供依據。
【第7題】單選修改國務院《證券公司監督管理條例》規定,證券公司經營融資融券業務,應當具備的條件有( )。
Ⅰ 證券公司治理結構健全,內部控制有效
Ⅱ 風險控制指標符合規定,財務狀況、合規狀況良好
Ⅲ 有經營融資融券業務所需的專業人員、技術條件、資金和證券
Ⅳ 有完善的融資融券業務管理制度和實施方案
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
參考答案:C
參考解析: 國務院《證券公司監督管理條例》規定,證券公司經營融資融券業務,應當具備下列條件:①證券公司治理結構健全,內部控制有效;②風險控制指標符合規定,財務狀況、合規狀況良好;③有經營融資融券業務所需的專業人員、技術條件、資金和證券;④有完善的融資融券業務管理制度和實施方案;⑤國務院證券監督管理機構規定的其他條件。
【第8題】單選修改債券的特徵包括( )。
Ⅰ 償還性 Ⅱ 永久性
Ⅲ 流動性 Ⅳ 參與性
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ
參考答案:A
參考解析: 債券的特徵主要有:償還性、流動性、安全性和收益性。永久性和參與性屬於股票的特徵。
【第9題】單選修改《深圳證券交易所交易規則》規定,根據市場需要,深圳證券交易所接受( )類型的市價申報。
Ⅰ 對手方最優價格申報 Ⅱ 本方最優價格申報
Ⅲ 最優5檔即時成交剩餘撤銷申報 Ⅳ 即時成交剩餘撤銷申報
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
參考答案:C
參考解析: 《深圳證券交易所交易規則》規定,根據市場需要,深圳證券交易所接受下列類型的市價申報:①對手方最優價格申報;②本方最優價格申報;③最優5檔即時成交剩餘撤銷申報;④即時成交剩餘撤銷申報;⑤全額成交或撤銷申報;⑥深圳證券交易所規定的其他類型。
【第10題】單選修改金融全球化的表現的有( )。
Ⅰ 金融市場交易的國際化
Ⅱ 市場參與者的國際化
Ⅲ 金融全球化必然帶來各金融子市場交易的國際化
Ⅳ 放鬆或者解除匯率管制,使得資本的國際化流動進程大大加快
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
參考答案:D
參考解析: Ⅳ項,“放鬆或者解除匯率管制,使得資本的國際化流動進程大大加快”屬於金融自由化的表現。