2016證券從業資格考試將於明天進行，yjbys小編特意爲大家準備了一套《金融基礎知識》部分的考前預測試題，希望能對大家有幫助，最後祝各位考生都取得理想的成績!
1[單選題] 混合基金的風險( )股票基金，預期收益則要( )債券基金。
A.低於，高於
B.高於，低於
C.低於，低於
D.高於，高於
參考答案：A
【答案及解析】A混合基金的風險低於股票基金，預期收益則要高於債券基金。
2[單選題] 基金管理公司除主要股東外的其他股東，註冊資本、淨資產應當不低於( )人民幣。
A.1億元
B.2億元
C.3億元
D.5億元
參考答案：A
【答案及解析】A基金管理公司除主要股東外的其他股東，註冊資本、淨資產應當不低於1億元人民幣。
3[單選題] 如果可轉換公司債券的面值爲1000元，規定其轉換價格爲20元，當前公司股票的市場爲18元，則轉換比例爲( )。
A.20
B.18
C.55.56
D.50
參考答案：D
【答案及解析】D轉換比例的計算公式爲：轉換比例=可轉換債券面值/轉換價格。因此，題中的轉換比例=1000/20=50。
4[單選題] 下列不屬於銀行業監管機構的是( )。
A.中國銀行業監督管理委員會
B.中國人民銀行
C.中國銀行業協會
D.國家外匯管理局
參考答案：C
【答案及解析】C根據《銀行業從業人員職業操守》第三條的規定，監管機構既包括銀監會，也包括中國人民銀行、國家外匯管理局等行使監督管理職能的部門及其分支機構。中國銀行業協會屬於銀行業自律組織，而不是監管機構。
5[單選題] 企業集團財務公司發行金融債券應具備( )。
Ⅰ.良好的公司治理機制
Ⅱ.資本充足率不低於l0%
Ⅲ.風險監管指標符合監管機構的有關規定
Ⅳ.近3年無重大違法違規記錄
A.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
【答案及解析】D企業集團財務公司發行金融債券應具備以下條件：①具有良好的公司治理結構、完善的投資決策機制、健全有效的內部管理和風險控制制度及相應的管理信息系統。②具有從事金融債券發行的合格專業人員。③依法合規經營，符合中國銀監會有關審慎監管的要求，風險監管指標符合監管機構的有關規定。④財務公司已發行、尚未兌付的金債券總額不得超過其淨資產總額的100%，發行金融債券後，資本充足率不低於10%。⑤財務公司設立1年以上，經營狀況良好，申請前1年利潤率不低於行業平均水平，且有穩定的營利預期。⑥申請前1年，不良資產率低於行業平均水平，資產損失準備拔備充足。⑦申請前1年，註冊資本金不低於3億元人民幣，淨資產不低於行業平均水平。⑧近3年無重大違法違規記錄。⑨無到期不能支付債務。⑩中國人民銀行和中國銀監會規定的其他條件。
6[單選題] 最先通過法律允許發行無面額股票的國家是( )。
A.美國
B.英國
C.日本
D.德國
參考答案：A
試題難度：統 計：本題共被作答382次 ，正確率81% ，易錯項爲B 。參考解析：【答案及解析】A20世紀早期，美國紐約州最先通過法律，允許發行無面額股票。
7[單選題] 下列屬於非證券金融市場分類的是( )。
A.股權投資市場
B.信託市場
C.融資租賃市場
D.主板市場
參考答案：D
【答案及解析】D主板市場通常是A股上海證券交易所，屬於證券交易市場。
8[單選題] 下列關於外國債券的論述中，正確的是( )。
A.在日本發行的外國債券被稱爲揚基債券
B.在美國發行的`外國債券被稱爲武士債券
C.外國債券是指某一國借款人在本國發行以外國貨幣爲面值的債券
D.債券發行人屬於一個國家，債券的面值貨幣和發行市場則屬於另一個國家
參考答案：D
【答案及解析】D選項A，在日本發行的外國債券被稱爲武士債券;選項B，在美國發行的外國債券被稱爲揚基債券;選項C，外國債券是指某一國借款人在本國以外的某一國家發行以該國貨幣爲面值的債券。
9[單選題] 我國混合資本債券的基本特徵不正確的是( )。
A.期限在20年以上，發行之日起10年內不得贖回
B.混合資本債券到期前，如果發行人核心資本充足率低於4%，發行人可以延期支付利息
C.當發行人清算時，混合資本債券本金和利息的清償順序列於一般債務和次級債務之後、先於股權資本
D.混合資本債券到期時，如果發行人無力支付清償順序在該債券之前的債務，或支付該債券將導致無力支付清償順序在混合資本債券之前的債務，發行人可以延期支付該債券的本金和利息
參考答案：A
【答案及解析】A混合資本債券的期限在15年以上，發行之日起10年內不得贖回。
10[單選題] 根據《證券投資基金託管資格管理辦法》的規定，商業銀行專門開展基金託管業務的基金託管部擬從事基金清算、覈算、投資監督、信息披露、內部稽覈監控等業務的執業人員，不少於( )人，並且有基金從業資格。
A.5
B.8
C.13
D.15
參考答案：A
【答案及解析】A《證券投資基金託管資格管理辦法》規定：“擬從事基金清算、覈算、投資監督、信息披露、內部稽覈監控等業務的執業人員不少於5人，並具有基金從業資格。”
11[單選題] 以下關於我國商業銀行混合資本債券的說法錯誤的是( )。
A.自發行之日起10年後發行人具有3次贖回權
B.自發行之日起10年內不得贖回
C.自發行之日起10年內具有1次贖回權
D.期限在15年以上
參考答案：C
【答案及解析】C我國的混合資本債券的基本特徵之一是：期限在15年以上，發行之日起10年內不得贖回。發行之日起10年後發行人具有1次贖回權，若發行人未行使贖回權，可以適當提高混合資本債券的利率。
