xx年上半年，我們認真貫徹落實全國農村合作金融機構案件專項治理工作電視電話會議精神，嚴格按照省聯社關於進一步加強案件管理的有關要求，繼續深入開展了案件專項治理和防範工作。現將半年來的工作彙報如下：
一、案防工作開展情況
(一)明確目標。即“兩降低”，降低案件數量、降低發案金額；“兩提高”，提高對案件的自查發現率，提高對案件的第一時間發現制止率。爲確保目標實現，市聯社黨委從思想認識、制度建設、隊伍保障、責任追究正向激勵，案防機制等多個方面制定了詳細規劃與措施，在轄內形成了案防工作高潮。
(二)統一思想。目標的實現，需要全員思想的高度統一。全國農村合作金融機構案件專項治理工作電視電話會議召開後，我們及時召開了聯社領導班子會、機關全體員工會、全市信用社主任等三個會議，對會議精神進行了再學習、再部署。爲確保實效，我們將學教活動全面鋪開，做到了三個結合，即案防工作與“三鐵”教育相結合，案防工作與黨風廉政建設相結合，案防工作與治理商業賄賂相結合。開展了“三方面”的培訓，即臨櫃業務、案件防範、法律法規知識培訓，綜合業務系統上線操作培訓，信貸風險管理及五級分類知識培訓。通過層層動員與部署，在廣大幹部職工中逐漸樹立起“安全無小事”、“從嚴治社”、“違章必究”等三種意識。
(三)規範行爲。案防工作的主體是人。我們從建章立制入手，以規範員工經營行爲和日常行爲爲着力點，對省聯社制定下發的一系列規章制度結合xx實際制定了實施細則，推行了聯社領導包片，機關幹部包社制度、案件違規責任整改督辦制度、重要崗位重點人談話制度。強力執行了領導幹部“五嚴禁”和員工“六不準”，將案件事後補救向事前防範轉移。
(四)創新機制。設立案防工作四道防線：一是領導責任防線，實行市聯社和農村信用社“一把手”負責制；二是內部審計防線，xx年4月成立稽查大隊，x名稽查人員全部專職化，同時制定《xx市農村信用社稽查大隊管理辦法》，對稽查人員的權利、義務、責任作出了明確規定；三是崗位連座防線，崗位之間強調相互制約、相互監督，一人違規，相關責任人一起受罰；四是監管聯動防線，強化“四個一”、“五個一”落實力度，基層社每月將“五個一”落實情況向市聯社報告，聯社每週將案防工作情況向銀監部門報告。上半年，聯社及銀監部門共對x個網點進行了全面安全檢查一次，抽查x次，召開現場專題會x次，抽查內控制度執行情況x次。
(五)重點突破。我們堅持標本兼治，重在治本；堅持查防結合，，重在防範；堅持改革管理並重，重在加強內控原則，重點從可以攻玉員卡和授權卡、印章密押、空白憑證、金庫尾箱、查詢對賬、輪崗休假等六個方面，監控檢查與槍支彈藥檢查等兩個環節，極易誘發案件的信貸領域進行了重點審計。xx年上半年，共組織與配合開展了大規模審計x次。一是對聯社機關xx年度及xx年一季度的財務費用進行了審計。二是配合省聯社開展了xx年度決算真實性審計。三是配合xx銀監辦對全市農村信用社委託代辦業務進行了審計。四是對全市x名高管人員開展了離任審計。五是配合銀監部門對xx年盈利真實性及股金分紅情況進行了審計。六是按省聯社要求進行了全市信用社信貸大檢查。
(六)嚴厲追責。針對審計發現的問題，逐級建立了督辦臺賬，指定責任人實行限時整改，上半年共查處案件1起，處理嚴重違紀事件x起，移送司法機關處理案件1起。結合對審計反映問題的處理，共調查處理x人次，其中：通報批評x人，警告x人，記過x人、留用察看二年x人，移送司法機關x人，實施經濟處罰xx元。
(七)力挽損失。始終堅持以挽回經濟損失爲出發點，上半年共挽回各類經濟損失xx元。在重點查處xx等五個信用社違規經營事件、xx市信用社xx以違規貸款方式挪用信用社資金xx元事件、xx信用社違規使用壞賬準備金事件、xx信用社信貸員xx及拖市信用社信貸員xx違規放貸案中都較好地堅持了這一原則。如我們通過檢查發現xx違規放貸xx萬元的違規事實後，迅速採取措施加強對違規人員的監控，並採取強制清收措施，目前已追回贓款xx餘萬元。
二、存在的.問題和不足
(一)重要崗位人員輪崗和強制休假執行不到位。部分社主管會計在本社本崗位上連續工作時間超過輪崗最高年限尚未輪崗；在落實重要崗位人員強制休假時，其主管業務沒完全交接和沒進行離崗審計工作。
(二)信貸管理存在問題。主要表現爲信貸資料格式不統一、填寫不齊全、蒐集不完備等情況；小額農戶貸款授信上普遍存在對信貸員調查、審批、授信無有效的監控舉措；存在化整爲零、壘大戶等違規貸款現象；大額貸款貸後管理落實不到位。
(三)安全管理方面存在隱患。主要表現爲：按照新的GA防範達標要求，全市90%信用社達不到標準；存在守庫值班空檔、營業網點進出人員管理不嚴、對各類檢查不堅持驗證、個人印章隨意存放和混用、各類安全登記簿不按規定填寫等現象；部分員工對防範器材使用不夠熟練、應付突發事件能力不強。
三、後段工作打算
(一)加強崗位責任制建設。重點是加強授權授信管理，強化計算機授權、貸款授信的硬性管理，細化各崗位工種的責權利，建立健全工作備案制度、管理與經營監測制度、各類違規違紀及信訪事件的督辦制度、審計稽查制度，科學制訂綜合業務系統操作規程、信貸資金營運流程。確保各崗位相互制衡。
(二)加大制度執行和落實力度。落實輪崗休假和親緣迴避制度，建立在崗員工行爲檔案，推行重點人員重點談話制度。
(三)構築風險管理機制。與“三鐵”教育活動相結合，大力開展“八榮八恥”榮辱觀教育、職業道德教育、法制和案例警示教育，將教育成果轉化爲員工日常行爲規範。
(四)切實防範操作風險。一是加強內外賬務的核對。重點放在貸款的內外賬務覈對工作上，確保資金營運的規範與安全。二是全力推進社務公開。三是規範重要空白憑證管理。重點加強對貸款借據使用管理的規範，嚴格按操作流程進行管理。
