有關財務工作總結集合七篇

總結是在某一特定時間段對學習和工作生活或其完成情況，包括取得的成績、存在的問題及得到的經驗和教訓加以回顧和分析的書面材料，寫總結有利於我們學習和工作能力的提高，快快來寫一份總結吧。那麼總結應該包括什麼內容呢？下面是小編爲大家整理的財務工作總結7篇，僅供參考，希望能夠幫助到大家。

時光似劍，日月如梭，轉眼不平凡的20xx年即將過去了。非常感謝山莊領導對我們財務工作的關懷與信任，也感謝在座各位對我們工作的支持與幫助！在這一年中在山莊領導的正確領導下，以年初確定的工作思路爲指導，以提高經濟效益爲核心，以成本覈算和資金合理運用爲重點，落實山莊全面預算管理，嚴格按照“規範化、精細化”管理要求，着力加強收支管理、提升資金運營效率，促進山莊各項工作有序開展，有力的推動了財務管理水平的進一步提高，使財務工作能夠有條不紊、嚴謹規範的運行，充分發揮了財務管理的職能作用，取得了一定的成效。現將一年的工作向大家彙報如下：

一、思想政治方面。一年來，財務科人員不斷加強自身世界觀、人生觀和價值觀，提高自身的政治理論水平。運用科學理論指導自己的實際工作，在加強思想理論學習的過程中，注重個人的政治品德和道德品質修養，提高主人翁意識，確保山莊政令暢通和各項決定決議的貫徹執行，各項政策落實到實處。在工作之餘，進行理論自學，不斷開拓和完善自己的理論知識。本人不斷加強財務專業業務和法律知識學習，利用點滴時間，在工作中學習，在學習中工作，逐步掌握了財務工作的規律和內容，提高了自身的業務水平和解決問題的能力。

二、完善財務制度，規範工作流程。

爲規範財務會計行爲，提高財務管理水平，做到有法可依、有章

可循,進一步建立、健全內部財務管理制度，在不斷總結工作經驗的基礎上，完善原有財務管理制度，建立和修訂了內部管理制度、崗位職責及相關規定，收集相關法律法規，整理裝訂成冊，使財務人員的日常工作及操作流程有了更明確的規範與指導。

三、強化預算管理，注重實施成效。

按照“統籌兼顧，量入爲出、收支平衡“的原則，認真編制和執行山莊財務預算，同時，爲了使山莊領導全面掌握財務發展狀況，財務科實行“月報制”，及時彙報各科收入完成情況。每月分析山莊的經濟運行形勢及預算執行情況，查找問題，提出應對措施，爲領導決策提供可靠依據，保證了年度預算的順利實施。增強財務公開透明度和民主理財意識，讓全體職工在關注自身經濟利益的同時關注山莊經濟運行狀況，做我們山莊的實實在在的主人。

四、堅持原則，樹立高度的責任心。廉潔自律是財務工作的生命線，財務工作只有廉潔自律，才能在工作中堅持原則。保證各項工作的正常有序進行。

責任心是做好工作的寶貴經驗。財務工作繁雜、瑣碎，整天與數字打交道，容不得半點馬虎，這也是對每個財務同志最基本的要求，高度的責任感和事業心，一絲不苟的作風是做好這項工作的前提。只有認真履行職責，才能在工作中發現問題，爲山莊領導決策提供科學、準確的依據。

五、存在的問題和今後努力方向

回顧檢查存在的問題，財務科絕不辜負領導和全體職工的重託和

期望，一定要努力做到以下三點：

1、開拓思想銳意進取，加強資產管理，收集整理資料，建立健全電子檔案，進行成本效益分析和監測，爲提高各科室效益提供切實可行的依據。

2、合理控制費用成本，加強覈算監督。針對山莊目前運營成本較高的情況，我們將進一步細化成本管理，開源節流。財務科將進行信息化管理，分項目設置臺賬，充分發揮財務工作服務職能。

3、努力學習，提高素質，提高工作能力，爲山莊經濟效益的提

高多做貢獻。嚴格要求，廉潔自律，立足本職，塑造良好的山莊形象。

一分耕耘播下一分收穫，一滴汗水帶來一份快樂，在令人神往的20xx年裏，我們攜手揮灑熱情，譜寫人生華麗篇章，我們一起開拓進取，爲山莊燦爛輝煌明天銳意進取。願大家在新的一年裏：事事順心，處處給力，全家幸福，萬事如意。

XX年，我們財務科在局（公司）領導的關心下，在機關各部門的密切配合下，緊緊圍繞局（公司）的發展總體目標，在爲全局（公司）提供服務的同時，認真組織會計覈算，規範各項財務基礎工作。站在財務管理和戰略管理的角度，以成本爲中心、資金爲紐帶，不斷提高財務服務質量。全年預計實現銷售收入（含稅）****萬元 ，上繳各類稅費 **萬元。

　　一、資金收入情況：

全局（公司）預計收入 ****萬元，其中：

（一）、全年事業費收入***萬元。

(二)、**價格補貼*萬元。

（三）、預計全年不含稅銷售收入****萬元。

（四）、*****過度性價差**萬元。

（五）、**收入**萬元。

　　二、財務支出情況：

全局（公司）共計支出****萬元，

（一）、預計全年銷售****噸，銷售成本***萬元。

（二）、預計全年各類費用支出共計****萬元，

　　三、今年主要工作：

1、財務科的主要職責是做好財務覈算，進行會計監督。財務科全體人員一直嚴格遵守國家財務會計制度、稅收法規、財務制度及國家其他財經法律法規，認真履行財務科的工作職責。從審覈原始憑證、會計記賬憑證的錄入，到編制財務會計報表；從各項稅費的計提到納稅申報、上繳；從資金計劃的安排，到各項資金的統一調撥、支付等等，每位財務人員都勤勤懇懇、任勞任怨、努力做好本職工作，認真執行企業會計制度，實現了會計信息收集、處理和傳遞的及時性、準確性。

2 近年來，隨着企業精細化管理水平的不斷強化，對財務管理也提出了更高的要求。我們以此爲契機，根據財務管理的特點以及財務管理的需要，及時出臺了公司財務組織機構和崗位職責、財務覈算制度、內部控制制度、車輛管理制度、預算管理制度等一系列相關制度，從而使每項工作有計劃、有落實、有監督、有考覈。在下屬單位費用控制方面，一是採取預算包乾的方式，將下屬單位經費等進行預算控制，節約歸已、超支自負，培養了職工的節約意識。二是採取預算審批的方式，對超預算的費用，必須先層層審批，沒有審批發生的費用，一律不予報銷。在現金預算方面，爲提高現金預算的準確性，在實際支付時做到，沒有現金預算項目的不予支付，超預算支付標準的不予支付。在職工借款還款方面，規定了借款必須於發生當月還款，起到了降低借款數額，減少資金佔用，避免呆帳發生的積極作用。通過預算管理這一有效的手段，全局從上至下的規範意識進一步增強。

3、嚴格執行財務制度，規範財務行爲，堅持收支兩條線，加強財務覈算和財務監督，杜絕不合理開支，加強應收款項的回收，儘量減少不必要的損失。利用利息槓桿，合理調整內部職工借款；提高事業預算退庫資金的利用率，合理組織貸款，最大限度地減少利息支出，爲企業增收節支、提高經濟效益把關。

4、以培訓爲動力，不斷提高財會人員的業務水平

XX年上半年的工作已經結束，在上半年的工作中，我一直是在平淡中度過來的，工作不分大小，每一分工作都是需要平淡中度過，誰也不能接受整天在吵鬧的環境中工作，這是很令人感到疲憊的事情。在上半年的工作中，我一直在不斷的努力工作。總算還好，我半年來都是在不斷的前進中度過，我相信自己能夠做的更好，這是我一直以來不斷努力的結果，我相信我能夠在下半年中工作的更好！

光陰如梭，半年的工作轉瞬又將成爲歷史，今天站在這個發言席上，我多想驕傲自豪地說一聲：“一份耕壇一份收穫，我沒有辜負領導的期望”。然而，近階段的工作檢查與倉庫管理員的理論考試的結果，讓我切切實實看到了財務管理的許多薄弱之處，作爲財務部的主要責任領導，我負有不可推卸的責任。

“查找不足趕先進，立足根本爭先進”，時值潤髮集團提出“樹標兵、學先進、促發展、爭效益”活動、潤髮機械又一度成爲整個集團的標兵企業，“鑫宏企業與本公司進行對口紅旗競賽”的今天，作爲個人我們要實現體現自已的人身價值，企業的興衰直接關係到個人的榮辱，作爲財務管理部門，爲公司實現共同的目標我們要添磚加瓦，學習潤機的六種精神：艱苦創業精神、改革創新精神、拓展市場精神、精益管理精神、永不滿足精神、顧全大局精神。我們要把這六種精神貫穿於具體的工作中中去，下半年工作作爲財務部的主要責任領導，對於“如何提高自我，服務於企業”這門必修課，我將不斷地加強學習，完善自我，把“學習先進、趕超先進、爭當先進”融入到工作中去，重點將放在加強倉庫管理與財務分析這二塊，下面就工作計劃與思路向大會作一彙報：

一、搞好財務分析，爲領導提供有效的參考依據

我知道合理高效的財務分析思路與方法，是企業管理和決策水平提高的重要途徑，並將使我們的工作事半功倍，在企業成本分析上向沈科學習、向車間的老師傅學習、向書本學習，爲企業的生產經營銷售，做好保本點與規模效益、銷售定價分析等等，量化分析具體的財務數據，並結合企業總體戰略，爲企業決策和管理提供有力的財務信息支持。

二、加強應收款催收管理力度，控制好庫存材料與產品，提高資金的運行質量，合理控制資金的使用

公司發展至今，生產資金的籌集，一直是個頭痛的問題，大家都知道資金就跟人體的血液一樣重要，我們公司的主要特點是物資採購量大、生產批量大、銷售批量大，籌集資金是財務的一個主要職能，良好的銀企關係，是企業中小企業融資的一根紐帶。

目前我們只能在應收款管理與庫存管理上進行控制，壓縮庫存，合理生產，控制資金的流向，使庫存原輔材料在保證生產的同時控制到最底線，在資金尤爲緊張的情況下，財務部將從採購材料與產成品這一塊有效地跟蹤好資金的運作。

三、繼續做好各部門工資獎金的核算工作

今年公司對各部門都簽訂了責任合同，我財務部將繼續嚴謹細緻而認真地按照責任合同嚴格審覈結算工資，並組織資金確保工資的發放。

四、完善公司內部管理制度；部門責任領導明確分工的職責，加強責任考覈

內部管理制度通過將近一年多來的實施，仍然有許多不合理的地方，爲使企業的管理制度更趨於完善，財務部將結合的集團管理的要求，與有關部門進行修正。

部門責任領導之間明確分工職責，按照年初簽定的責任合同，組織落實強化到位，領導之間相互信任，遇事不推諉，搞好通力協助，對分管內容加強責任考覈力度，做到獎罰分明。

五、針對此次突擊檢查與倉庫管理員的業務理論考試，合理調整組合人力資源，繼續加強培訓力度與倉庫管理檢查監督力度

今年以來，人事方面至今一直未得到穩定，財務部門的力量相對比較薄弱，通過近期突擊檢查工作與倉庫管理員的突擊考試，我們將根據庫房各位管理人員的特點，一方面將對人員重新組合搭配，進行高效有序的組織，另一方面繼續加強培訓，讓每一位倉庫管理人員都要做到對各庫的業務熟悉，真正做到駕熟就輕，文化素質與業務管理水平都要有質的提高。

今年3月電腦真正聯網管理員的電腦操作水平還有待於進一步提高，我們將在這方面加強培訓，使每一位管理人員都能熟悉電腦、掌握電腦操作，紮紮實實提高每個管理員的業務管理水平，會議之後我們將嚴格對倉庫管理員實施目標管理與績效管理，確定目標，達成目標，加強考覈監督力度，與工資掛勾，真正做到獎罰分明。

六、加強團隊建設，充分發揮財務職能部門的作用

作爲財務部的責任領導，既是一名財務工作人員，也是財務管理制度的組織者，要有嚴謹、廉潔的工作作風和認真細緻的工作態度，對條線人員要積極引導，做到上行下效，幫助條線人員解決問題，充分發揮團隊的合作精神，學先進、趕先進、超先進，在條線中展開競賽活動，發揮團隊的力量，擰成一股繩，勁往一處使；在堅持原則的同時，我們堅持“三個滿意二個放心”，三個滿意是“讓客戶滿意、讓員工滿意、讓各部門主管領導滿意”，二個放心是“讓集團公司領導放心，讓公司的老總與各級領導放心”。

七、加大各項費用控制力度，充分發揮財務的核算與監督職能

今年是精益管理年、效益滿意年、科技創新年，我們將繼續加強各項費用的控制，行使財務監督職能，審覈控制好各項開支，在財務覈算工作中盡心盡職，認真處理審覈每一筆業務。

“務實、求實、抓落實”，對照公司的精益管理高標準嚴要求，唯有先調整自己的理念，徹底轉變觀念，從全新的角度審視和重整自身工作，才能讓各項工作真正落實到實處，下面本人查找問題如下：

其一、年初至今，財務部整個條線人員一直沒有得到過穩定，大事小事，壓在身上，往往重視了這頭卻忽視了那頭，有點頭輕腳重沒能全方位地進行管理。

其二、人員的不夠穩定使工作進入疲勞狀態，惡性循環，導致工作思路不清晰，忽略了管理員的業務培訓。

其三、主觀上思想有過動搖，未給自己加壓，沒有真正進入角色。

其四、忽略了團隊管理，與各級領導、各個部門之間缺乏溝通。

其五、工作思路上沒有創新意識，比如目標管理思路上不清晰，績效管理上力度不夠，出現問題後處理力度不夠。

以上幾點是我部門與個人存在的最主要的問題根源，財務部門作爲公司的一個主要職能監督部門，“當好家、理好財，更好地服務企業”是我財務部門應盡的職責。在公司加強管理、規範經濟行爲、提高企業競爭力等等方面我們負有很大的義務與責任。只有不斷的反省與總結，管理工作才能得到提高！

以上工作是我財務部下半年的主要工作，還有與集團搞好過渡銜接、廢品的管理、規範財務覈算程序等一系列工作都是我財務的一些本職工作，“查找不足趕先進，立足根本爭先進”，這不是句空話，號角之聲響起我們就要付諸與行動，利用團隊精神集思廣益，財務條線所有人員重點思考如何在管理上創新，如何在實施成本控制上做文章！

總之，今後的工作中，還是年初責任領導會議上的那句話：我將不斷地總結與反省，不斷地鞭策自己並充實能量，提高自身素質與業務水平，以適應時代和企業的`發展，與各位共同進步，與公司共同成長。

20xx年，我在公司領導的關心支持下，在同事們的幫助協作下，按照國家《會計法》以及金融管理規範的一系列要求和文件精神，做好自己的本職工作，一年來，我不斷加強學習，提高自己的工作業務知識和財務業務能力，在自己的本職崗位上嚴格履行職責，做好各項款項複覈、系統複覈以及資金的管理等各項工作，保障資金運作程序的規範和各項資金運用的安全，特別是如何用好財、管好財、理好財，發揮職能作用，爲企業經營發展提供財務支持進行了一點研究和分析，全面完成了公司交給各項工作任務，爲公司的發展做出了自己的一點貢獻和力量，現就全年工作情況總結如下：

第一部分20xx工作回顧

一、加強學習，提高業務能力。

近幾年來，我國會計行業發展在不斷髮生變化，特別是企事業單位的財務管理工作隨着實際業務變化以及國際通用規則的日益完善而在變化，作爲一名資金複覈人員，只有不斷的加強財務管理業務知識的學習和各項資金的運用、分析才能適應工作崗位的需要，一年來，我先後自學了國家新出臺的財務管理要求的一系列規則和辦法，還有新調整的一些會計管理的實務等，同時我還參加了公司組織的各種業務培訓，認真聽老師講課，並注重要在業務工作的實踐和運用，使自己能緊跟行業發展的形勢和企業發展的需要。無論是理論知識還是實際工作能力都得到明顯提高。

二、具體的工作情況。

我的主要工作任務是職責銀行劃款複覈、前臺交易系統複覈、中央國債系統複覈。這些工作都是資金管理的重要過程，就是通過對各項業務的再次審覈，保證資金的安全，帳務處理的規範，爲企業把好資金運作關。今年以來，我主要在以下幾個方面做了工作。

1、認真做好自己的本職工作。

一年以來，我嚴格要求自己，要以良好的職業道德去工作，不允許自己有一絲一毫的馬虎和懈怠，否則將會對企業的財務管理形成非常嚴重的後果，我按照自己的工作職責範圍，每天我對各項銀行劃款複覈、前臺交易系統複覈以及中央國債系統複覈工作進行認真嚴格的複覈，每一筆業務，每一項資金的流動及確認都是在反覆的核對之後進行的，凡是不符合要求的帳務處理及業務回購、債券買賣、收款付款等業務一律不予確認，嚴格把關，發揮好職能作用，力保企業的資金管理的安全性，今年以來，我在自己的工作崗位共檢查複覈業務筆，保證項業務的規範有序。

2、完成了重大項目的資金覈算工作。

今年先後完成了債權投資國電項目的核算工作，華髮債權投資項目成立的前期準備工作等，由於項目覈算工作事關企業資金投入及使用的規範性和準確性，也是項目投資中資金管理的重要一環，事關項目投資的發展，我嚴格按照公司財務管理的各項要求和程序以及公司投資國電項目覈算的有關要求規範運作，爲公司的經營發展把好資金使用關，主要的業務是應付利息、管理費、託管費等相關費用的支付，今年共進行了兩次，即3月份和9月份各付息一次，爲了做好這項工作，我與託管銀行以及公司相關部門加強交流和溝通，做好協調工作，使資金管理嚴格按照程序運作，有效防範了資金使用的風險。

3、配合有關部門做好相關工作。

今年，配合創新部完成了託管銀行開立託管戶的工作，對資金的管理進行了認真複覈後，按照要求劃轉至項目方，使該項目及時按照預定的計劃成立。我多次與託管銀行以及公司的各個相關部門進行協調和溝通，實現該項工作的有序推進，爲公司的業務開展奠定的基矗

我還根據投資部的工作需要和指令，辦理了通知存款的相關手續，我按銀行規定的要求對每筆業務辦理了開戶手續。爲了有效做好上半年的降息預期的準備工作，我們還多次與投資部溝通，做好利息波動的防範風險後，通知所有存款都以七天爲週期進行滾存，雖然大大增加了我們的業務工作量，但是全面保證了公司資金的使用安全。今年，在同事的幫助協作下，共完成了各銀行存款業務達205筆，總金額達2100億元，爲公司創造收益6100萬元。

4、做好檔案管理工作。

財務檔案管理必須按照國家有關期限要求進行規範存檔備案，我作爲資金複覈工作人員，今年還承擔了財務部會計檔案的管理工作，對各項憑證、各項帳務、報表以及各項分析報告等都嚴格按照財務檔案管理的要求和程序進行登記存檔，存放有序，方便存查，完整標準，同時還接待了外來部門的審計和檢查工作，做好各項登記工作。同時我還與人事部門交接了XX年年底以前的憑證，通過認真對照，簽字登記，推動了財務檔案管理工作的規範。

5、做好應對突發事件的應急工作。

在具體的工作中，防範突發應急事件是一項很重要的工作，要保證財務管理的有序進行，防止出現故障等原因形成業務的中斷或者造資金管理的其它不良後果。今年，在一些領域做了積極的研究和分析，實現了工作的順暢和有序。特別在網上銀行的帳戶的管理上，通過日常分析和研究，我們都準備了紙質劃款憑證，一旦發生網銀故障時即隨時都可以通過人工劃款，保證業務的連續性。還有在中央國債系統的密押器的使用上，爲了防範中央國債系統發生故障，引起帳務管理和其它因素的影響，加強了系統密押器的管理和操作，保證了系統順利完成交易。

特別是在自有資金託管帳戶及定期存款帳戶、招行三家支行開戶並辦理網上銀行、浦發徐匯支行開戶、建行第一支行、第五支行開戶。中國銀行浦東開發區支行。自有資金帳戶與銀行簽訂協定存款合同，提高資金收益率。因法人更改，變更自有戶印鑑。

6、其它工作。

另外我還按照公司的要求和上級的安排，做好中央國債公司開立的券款對付業務，認真細緻的進行業務覈對，一是要保證和提高資金的安全性，同時也大大提高了資金的使用效率。

同時，今年1至4月份還承擔了華力公司投資報表的工作，在具體的工作中，按照財務報表程充有序進行，爲企業經營決策及時提供了依據和基矗由於5月其它工作的需要，移交至其他同事。

第二部分存在的問題和不足

一年來，我雖然在自己的本職工作崗位上認真嚴格負責的工作，並且圓滿完成了領導交付的其它的工作，但在實際工作中，自己還存一些不足和差距，例如還需要進一步學習，提高自己的業務能力，還需要在財務複覈管理上下功夫，提高自己的業務能力和水平。

第三部分下一部工作打算和計劃

20xx年，將是我公司經營發展新的歷史時期，也是新的關鍵階段，作公司一名財務系統的工作人員，應該有自己責任感、使命感和緊迫感，努力做好工作。因此，我對自己在XX年的工作進行了認直仔細的規劃，我將在上級的正確領導下，在同事的幫助協作下，創新性的做好財務資金監督管理工作，爲企業的持續健康發展做出更大的貢獻，具體的工作計劃及建議如下：

一是加強學習，提高自己的業務素質和綜合能力。隨着社會的不斷髮展，會計的概念越來越抽象，它不再侷限於某個學科，在稅務、計算機應用、公司法、企業管理等諸多領域都有所涉及，企業的財務管理對財會人員的素質提出了越來越高的要求，在新的一年時在，我將進一步加大學習的力度，提高自己財務業務水平，特別要結合企業行業發展及自己的崗位工作需求，加強相關業務方面的學習，使自己的財務業務能力不斷提高，以適應工作的需求，特別要積極參加公司組織的各項業務培訓，還要參加一些重要的會計培訓部門組織的專家培訓，使自己的財務業務水平更上一個新的臺階。

二是更加認真負責的做好自己的本職工作，在自己的工作崗位上，對各項財務資金的管理都要嚴格把關，不能有半點疏忽和大意，銀行劃款複覈（資金劃轉、新股申購、債券買賣、基金申購、回購、定期及通知存款資金劃轉）前臺交易系統複覈（資金增減、債券兌息兌付、定期存款確認、定期存款到期確認）中央國債系統複覈（債券買賣、債券回購、收款付款確認、dvp交易資金劃轉），要加強一些賬目、帳務處理的研究和分析，確保財務管理的規範和高效。

三是做好一些重大項目的投資覈算。重大經營項目事關企業今後的發展，資金安全性與項目投資的可行性以及企業發展的後續性—息息相關，特別是20xx年兩個債權項目的投資覈算、付息等工作，要保證時間性和規範性。我將大力加強與託管銀行的溝通和協調，不斷探索和總結合作和業務聯繫的新方法和途徑，保證各方合作程序和業務往來的順暢。在華髮項目上，除要做一些資金管理的基礎工作以外，還在20xx年召開受益人大會以後，時行資金建帳，並做好ta系統的操作工作，保障業務系統的正常運作。

四是加強會計檔案的管理工作。我們雖然在二0XX年對會計檔案管理工作進行了規範嚴格的整理，在二0XX年，我將在二0XX年的基礎上，嚴格按照國家一級檔案管理的要求進一步完善和規範，要保證目錄、各項帳本的存放等都高度的一致性，特別是一些重要帳戶和原始憑證等業務帳本都要嚴格備案登記存查。

五是加強與公司各部門的溝通協作，通過溝通和交流，才能達到業務的統一性和規範性，實現合作緊密，工作有序，防止發生推諉扯皮等現象。造成工作的延遲和業務的疏漏。

六是加強應急管理的研究和分析。資金管理難免會出現一些意想不到的突發事件，這對於財務管理來說是一個大忌，甚至會影響到企業整個資金鍊的管理，所以就加強應急管理的研究，積極出一些財務資金管理的應急預案，確保發生突發事件時能緊急啓對應急預案，保障企業財務管理的正常進行。

七是一些建議：應抓好“節支”工作，採取具體措施，抓住關鍵環節，針對資金週轉過程中的每個關鍵點和關鍵程序，建立相應的制度，嚴格控制各項支出，切實提高資金的使用效益。首先，要制定科學合理的定員、定額費用標準，將單位的各項財務收支活動全部納入預算管理範圍，提高預算的編制水平。財務預算的編制要體現在對重點工作的資金保障上，同時也要體現在對資金的節約上；其次，在預算執行中，要建立健全各項財務支出控制制度，並結合單位事業發展的實際情況，提出減少費用支出的各項措施，努力把各項費用支出控制在預算範圍之內；第三，建立和完善資金使用的績效考覈制度，對各項財務支出事項要追蹤問效，要充分發揮財務部門在建設節約型行業中的作用。第四，要大力壓縮非生產性開支，促進全行業節約活動的開展，形成“節約光榮，浪費可恥”的行業氛圍。

##年,我部認真貫徹和落實黨和國家的“三農”方針、政策,嚴格執行金融法律、法規相關規定,依法合規經營,制定和完善了內控制度建設,強化成意識,積極拓寬經營渠道,壓縮費用開支,提高了會計覈算水平和經營效益。在聯社黨委的領導下,努力完成聯社主任室下達的工作任務,密切配合其他部門的各項工作,把主要工作放在服務於基層上,較好地完成了年度的各項工作,現將年工作總結匯報如下:

一、合理制定經營目標,確保全年各項指標的完成

年初,着“效益優先”的原則,根據省聯社給我社制定的各項經營目標任務,結合我社上年度經營目標完成情況的基礎上,科學、合理制定了各網點組織資金目標和任務,並於元月一日召開首季組織資金工作動員大會,進一步提高全員的思想認識,明確組織資金工作的目標和任務。二月份對各營業網點反覆進行算帳,合理設定各項財務指標,與各網點主任簽訂經營目標責任制,修改和完善了經營管理綜合考覈辦法,爲各網點明確了經營方向和責任目標。十一月份,根據各網點經營目標實際完成情況,結合地市場經濟變化特點,及時調整各網點經營目標,爲今年利潤計劃的順利實現進一步奠定基矗截止11月末,各項存款餘額爲*******萬元,比年初增加******萬元;各項貸款餘額爲******萬元(含貼現****萬元),比年初增加****萬元;不良貸款餘額爲****萬元(不含抵債資產),比年初下降****萬元,不良貸款佔各項貸款的比例爲*%(含貼現),比年初的*%下降了*個百分點;全轄盈虧軋差合計賬面盈餘****萬元,比去年同期增盈****萬元。預計至12月末,各項存款餘額達到******萬元,比年初增加******萬元;各項貸款餘額爲*****萬元,比年初增加*****萬元;不良貸款餘額爲****萬元,比年初下降****萬元,不良貸款佔比爲*,比年初下降*%;全轄實現各項收入爲****元,各項支出****萬元,賬面盈餘****萬元。

二、加強財務管理,規範財務行爲,努力增收節支

1、根據上年財務管理經驗,結合今年改革實際情況,以“總量控制,效益優先,以收定支,超額審批,超限停支,財務公開,民主理財”爲原則,控制水電費、公雜費、郵電費等費用全年限額,業務招待費嚴格按照利息收入的5‰序時列支,其他費用開支必須報經聯社審批,並下批覆作爲年終考覈認賬因素。同時綜合考慮各方面情況,又給每個網點額外增加了****元費用,從而保證了各網點經營和管理所需各項費用的開支。

2、規範財務行爲,合理控制財務開支。繼續執行《**市農村信用合作社財務管理辦法》和《費用結報制度》,在聯社費用管理委員會管理下,詳細規範了財務開支的範圍、標準、審批權限、程序等,不斷完善了費管會的管理制度,對於覈定費用以外的費用開支,一律提前上報費管費研究、審批。截止11月末,經費管會研究審批通過的各項費用爲******元,其中:各項墊支費用*****,購買的低值易耗品費用爲*****元,各種修理費用爲******元,營業外支出爲****元,其他各項費用爲*****元。

3、減少非生息資金的佔比,加強應收利息的管理。截止11月末,我社應收利息帳面餘額爲***萬元,已超過銀監部門的風險控制警戒線,我部根據實際情況,在主任室的要求下,堅持“誰分片地區,誰負責清理”的原則,對各網點進行跟蹤督促,限期清理。截止11月末,應收利息餘額爲***萬元,預計年末將全面完成應收利息的清理工作。

三、及時清收違規投資,規範投資行爲

根據銀監部門和省聯社清理違規投資的要求,加大了對違規債券和保險投資的清收力度,通過採取上門催收洽談、電話追問和網上查詢、委託出售等方式,及時清收了申銀萬國****萬元國債和保險投資****萬元。目前仍有保險投資**萬元未收回,正繼續與太平洋保險公司洽談給付;密切關注南方證券託管工作,債權一經確定,及時清收南方證券****萬元國債投資。爲規範投資行爲,確保資金安全、高效運營,我部於今年十月制定了《**市農村信用合作聯社投資業務管理辦法》,規定了在銀行間債券市場進行資金拆借、債券買賣、債券回購等投資業務行爲。十月份以,委託省聯社在銀行間債券市場購買債券*****萬元,同時與省聯社進行短期資金拆放業務,提高了資金使用效益。

四、申請發行專項中央銀行票據**萬元

爲進一步深化農村信用社改革,切實用好國家資金支持政策,根據國庫院《農村信用社改革試點方案的通知》(國發[20xx]15號)和中國人民銀行《農村信用社改革試點專項中央銀行票據操作辦法》(銀髮[20xx]181號)、《農村信用社改革試點資金支持方案實施與考覈指引》(銀髮[##]4號)件精神,一季度制定了《**市農村信用社增資擴股及降低不良貸款計劃書》,在報經**銀監分局批准後,一邊請**會計師事務所清產覈資,同時進行增資擴股充實資,採取措施清收和降低不良貸款,在二季度成功申請發行了中央銀行專項票據**萬元,並在二季度末達到了提前申請贖回的條件。

五、充實資金,增強身的經營實力和抗風險能力。

根據農村信用社“資聚、資金籌、經營主、盈虧負、風險擔”的要求,通過宣傳發動,募集股金,完善法人治理結構等必備程序,共增擴股金****萬元,有力地支持了地方經濟的發展,加強了對“三農”的服務,同時身的經營實力和抗風險能力也得到了加強。

六、加強內控建設,堵塞經濟案件的發生

1、爲了進一步規範農村信用社的業務操作,嚴格執行各項內控制度,強化內部管理,促進各營業網點依法合規經營,防止各類案件的發生,我們修改和補充了《**市農村信用社違反業務管理規定和業務操作規程處罰辦法》,把內控制度考覈分爲財務會計部分、信息科技部分、資金營運部分、監察審計部分、安全保衛部分、人力資源部分、資產保全部分共七個部分,詳細、完整地制定了各項業務操作規程的處罰辦法,以處罰爲手段,有效地規範了各項業務操作規範,提高了全體員工的業務素質,加強了風險防範,防止違章違法行爲的發生。

2、10月21日至25日,開展了“會計互審大檢查”活動,我部會同監察審計部選擇了*****等五個營業網點,組織全轄**個網點的主辦會計,分五組對這五個營業網點以會計互審的形式對會計出納業務覈算質量進行了全面檢查。互審組全面調閱了被檢查營業網點的傳票、賬冊、報表、登記簿等會計檔案,結合日常業務,對會計出納業務過程中好的做法和不是之處進行了總結,並形成會計互審工作底稿,就互審情況進行了交流。活動結束後,我部同監察審計部對一些操作業務進行明確的規定,並制定了以後會計輔導、檢查的重點和方法,此次活動不僅適應了新的業務系統操作要求,規範會計出納業務的操作行爲,而且進一步完善了內控制度,杜絕了安全隱患。

七、加強賬戶管理、現金管理及人民幣管理,防範金融風險

今年以,爲加強我社賬戶管理和現金管理,配合銀監部門和人民銀行業務監管的需要,分別進行了賬戶管理檢查、大額現金檢查。檢查分爲三個階段進行:第一階段,對照《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》和《現金管理辦法》等相關規定,各基層網點首先展開查,形成查報告上報我部;第二階段,我部對各網點查報告進行彙總分析,形成報告報銀監部門和人民銀行;第三階段,配合銀監部門和人民銀行對各網點進行抽查。對檢查所發現的問題如違規支取現金、違規開設基賬戶等進行通報,結合處罰辦法對相關人員進行處罰,並要求限期整改。檢查通過現場指導、問題討論等方式,促進了基層網點內勤員工相關業務理論水平和操作能力,規範了我社賬戶開立、變更、撤銷和人民幣現金存、取等業務操作行爲,進一步確保了我社依法合規經營。7月份,結合全市開展“反假宣傳週”活動,積極開展了反假幣宣傳活動,在真州農貿市嘗新城鎮街道等地進行宣傳,反假活動的開展不僅增強了內勤員工防假、反假的能力,而且也提高市民防假意識和對假幣的識別能力,有效地預防了金融犯罪,防範了金融風險。

八、加強培訓,強化輔導,提高會計工作水平

1、利用會計例會之機,組織各網點主辦會計學習了《代收行政罰沒款操作說明》、《**市農村信用合作聯社銀行承兌匯票業務管理辦法》、《**市農村信用合作聯社銀行承兌匯票業務操作規程》等件。在綜合業務上線後,對全轄各網點主辦會計、記賬員、儲蓄員分別進行了操作業務培訓,並進行理論和操作實踐考試,對考試合格者方允許上崗。今年以,我部下發了三期會計業務培訓資料,分別是《出納業務培訓資料》、《會計憑證編制及裝訂規範標準》和《**市農村信用社報表填制說明及相關要求》,並根據《出納業務培訓資料》的內容,單獨對出納員進行了一期培訓。通過多次學習和培訓,不斷提高了內勤人員的理論知識水平和實際操作能力,確保了內勤人員適應上線後新的業務系統操作要求。

2、會計檢查與輔導。每個季度對全轄各營業網點的會計出納基制度的落實、工作質量、財務制度執行情況及重要空白憑證管理等進行了現場檢查,對檢查中存在的問題,及時進行了現場糾正,並針對存在的違規違紀行爲對有關責任人進行罰款和通報,促進各網點認真落實各項規章制度。

九、下一年度工作目標

1、加強櫃麪人員業務培訓與考覈,組織技術練兵、技能評級等,努力提高業務人員素質。

2、開展櫃員制調研,爭取儘早實行櫃員制。

3、健全內部管理制度,做到依法覈算、合規經營。

4、強化會計輔導與檢查的力度,杜絕安全隱患。

時間如梭，轉眼間又跨過一個年度之坎，回首望，雖沒有轟轟烈烈的戰果，但也算經歷了一段不平凡的考驗和磨礪。年初，置業公司經營管理模式調整，財務工作併入財務部;客旅分公司人員分流，財務工作又併入財務部;新公司像雨後的春筍一樣不斷地涌現，會計覈算、財務管理工作納入財務部。**年*月份集團公司推出財務合同管理月，財務部被推向了陣地最前沿;**年*月份集團公司實際預算管理，財務部是衝鋒陷陣的先鋒隊。公司內部，要求管理水平的不斷地提升，外部，稅務機關對房地產企業的重點檢查、稅收政策調整、國家金融政策的宏觀調控，在這不平凡的一年裏全體財務人員任勞任怨、齊心協力把各項工作都扛下來了。

在xx年的工作中，財務部作爲公司的綜合職能部門，在市局黨組的領導下，在省局辦公室的關心幫助和具體指導下，轉變思想觀念，強化服務意識，提高自身素質和工作質量，努力圍繞中心任務開展工作，較好地發揮了職能作用，爲行業的發展做出了應有的貢獻。下面總結一下一年來的工作：

一、職能發展

過去的一年，財務部在職能管理上向前邁出了一大步。

*、建立了成本費用明細分類目錄，使成本費用覈算、預算合同管理，有了統一歸口的依據。

*、對會計報表進行梳理、格式作相應的調整，制訂了會計報表管理辦法。使會計報表更趨於管理的需要。

*、修改完善了會計結算單，推出了會計憑證管理辦法，爲加強內部管理做好前期工作。

*、設置了資金預算管理表式及辦法，爲公司進一步規範目標化管理、提高經營績效、統籌及高效地運用資金，鋪下了良好的基礎。

財務合同管理月總結

公司推出“財務、合同管理月活動”，說明公司領導對財務、合同管理工作的重視，同時也說明目前財務管理工作還達不到公司領導的要求。

爲了使財務人員能充分地認識“財務、合同管理月活動”的重要性，財務總監姚總親自給財務部員工作動員，會上針對財務人員安於現狀、缺乏競爭意識和危機感，看問題、做事情缺少前瞻性，進行了一一剖析，同時提出財務部不是覈算部，僅僅做好覈算是不夠的，管理上不去，覈算的再細也沒用，覈算是基礎，管理是目的，所以，做好基礎工作的同時要提高管理意識，要求財務人員在思想上要高度重視財務管理。如對每一筆經濟業務的核算，在考慮覈算要求的同時，還要考慮該項業務對公司的現在和將來在管理上和稅收政策上的影響問題，現在考慮不充分，以後出現紕漏就難以彌補。針對“財務、合同管理月活動”進行了工作佈置。

*、根據房地產行業的特殊性結合公司管理要求對開發成本、期間費用的會計二級、三級明細科目進行梳理，並對明細科目作簡要說明，目的，一是統一覈算口徑，保證數據歸集及分析對比前後的一致性;二是爲了便利各責任單元責任人瞭解財務各數據的內容。這項工作本月已完成，並經姚總審覈。目前進入貫徹實施階段。

*、配合目標責任制，對財務內部管理報表的格式及其內容進行再調整，目的，一是要符合財務管理的要求;二是要滿足責任單元責任人取值的要求及內部考覈的要求。財務內部管理報表已經多次調整修改，建議集團公司對新調整的財務內部管理報表的格式及其內容進行一次認證，並於明確，作爲一定時期內相對穩定的表式。

*、針對外地公司遠離集團公司，財務又獨立設立覈算機構，爲加強集團公司對外地公司的管理，保證覈算的統一性、信息反饋的及時性，提出了與駐外地公司財務工作聯繫要求。**月份與寧波公司財務進行交流，將財務覈算要求、信息傳遞、對外報表的審批程序、上報集團公司的報表都進行了明確。

*、對各公司進行一次內部審計，目的，是對各公司經營狀況進行一次全面地瞭解，爲今後財務管理做好基礎工作。

*、根據公司的要求對部門職責進行了修改，並制訂了部門考覈標準。爲了使會計覈算工作規範化，重新提出《財務工作要求》，要求從基礎工作、會計覈算、日常管理三方面提出，目的是打好基礎。內部開展規範化工作，從會計覈算到檔案管理，從小處着手，全面開展，逐步完善財務的管理工作。

*、會計知識的培訓，我們從三方面考慮培訓內容，一是《會計法》，要了解會計知識，首先要了解這方面的法律知識;二是會計基礎知識，非專業人員學習這方面知識的目的要明確，目的是爲了看懂會計報表，爲了能看懂報表，就要了解一些基礎的東西;三是如何看報表，這是會計知識培訓的重點。

經過調研、溝通、設計，於****年**月推出《成本費用明細分類目錄及說明》;於****年**月**日推出《會計報表管理試行辦法》;****年*月**日推出《會計憑證管理試行辦法》。

會計報表推出執行*個月後，從會計報表格式設置上看，報表格式設置還是比較科學，能比較清晰地反映會計的有關信息。但房地產行業的特殊性，銷售收入與結算利潤有一個時間上的差異，這樣“損益明細及異動情況表”就無法全面反映出損益情況，需要增添一一個表補充;另外需要增添反映“財務費用”的報表。這樣對一個公司的財務狀況能較全面地反映。已設計好“會計報表(內)ⅳ《經營情況表》”和“會計報表(內)ⅴ《融資及融資成本情況表》”。

　　一、首先彙報一下本月東西兩區的收支情況：

客票收入：145.69萬元，包車收入：95040元，退票收入：713.4元，行包收入：18498元，保險票收入：6735元，承包金：19200元，其他收入（安全卡、服務費、缺班）：79934元。本月實現營業收入308308元，營業成本：210156.66元，稅金：12416.39元，實現利潤：62335.95元。

　　二、本月所作的工作：

首先，進一步改進自身的工作方法，利用各種有效手段，充分調動科員的工作積極性，不斷提高她們的綜合素質，培養個人主動服務的意識和團隊合作的精神，進而提高我們財務科整體素質和工作水準。

其次，順利通過了總公司的財務審計。這是西站建站以來首次接受總公司法紀處的審計，由於是新建單位，往來業務不多，但是在財務管理上一貫是嚴格要求，能夠做到賬務清晰有序，基礎資料完整美觀，各類報表數字精確，受到了總公司領導的一致好評，順利地通過了本年度的審計工作。

第三，組織科室成員座談，認真學習了總公司下發的《關於七公司原財務科長李保真等人嚴重違反財務管理規定的通報》，身爲財務人員，我們更要引以爲戒，警鐘長鳴，在工作中嚴以律已，廉潔自律。會計工作繁瑣紛雜，每天與數字打交道，容不得半點馬虎，細緻耐心是基本要求，一絲不苟是前提條件，只有認真履行崗位職責，才能在工作中發現問題，爲領導的決策提供科學、準確的依據。

另外，我們財務科增添了新成員。刁燕容同志由於工作踏實，認真細緻，被總公司委派到惠和東方店擔任出納工作，統計工作由新來的楊茵同志接替。由於楊茵同志初來乍到，對統計工作不太熟悉，針對這一情況，我及時做好幫帶新同志的工作，經常和她們一起辦公，身體力行，使她們在較短的時間內勝任了本職工作。