有了一些收穫以後，可用寫心得體會的方式將其記錄下來，這樣就可以總結出具體的經驗和想法。那麼寫心得體會要注意的內容有什麼呢？下面是小編為大家整理的銀行內控合規學習心得體會，希望能夠幫助到大家。
銀行內控合規學習心得體會 篇1
在國有商業銀行的改革和發展取得顯著成績的同時，基層機構案件瀕發的問題卻始終沒有得到有效的控制。這些案件的發生，不僅僅給國有商業銀行造成了巨大的經濟損失，也給其社會形象帶來了不利影響。如何經過剖析案件成因，從源頭上防範銀行案件的發生，是各級銀行機構都應當思考的問題。經過對《代價》警示教育案例的學習，結合自我在銀行多年工作的體會，在案件的防範對策方面談一些粗淺的看法。
(一)端正經營理念，促進銀行業務穩健、快速發展。
以價值最大化為經營目標，是國有商業銀行在改革和發展過程中早已明確了的經營指導思想。銀行各級經營管理者在實際工作中要堅決拋棄只求規模、不講質量。
(二)加強內部管理，建立和完善科學的管理機制。
商業銀行應根據銀行的發展戰略、經營思路和年度綜合經營計劃，建立和完善以經濟增加值為核心、權責利相結合的績效評價和考核機制。建立健全、合理、有效的內部控制體系，強化全行員工的風險意識，構築內部稽核、委派會計主管、業務檢查、風險管理、審計監督等多層次的'風險抵禦防線，構成監督合力。強化和落實各級分支行經營管理職責，推行問責制，加大職責追究力度，尤其對案件頻發的機構負責人要實行引咎辭職制度。
(三)以人為本，構建和諧團隊，加強員工隊伍建設。
銀行機構要把每一位員工都當作主人和價值創造者，建立公正、公開、公平的
薪酬、晉升等激勵辦法，為員工搭建穩定的、通暢的發展空間。弘揚企業文化，培養員工的敬業精神、進取精神，提升員工對銀行的忠誠度和貢獻度。同時，經常對員工開展警示教育，定期進行員工排查，及時掌握員工的思想和行為動態，將案件隱患消滅在萌芽狀態。
(四)強化合規經營、合規操作意識，培育合規文化。
不斷強化經營管理者和員工的合規經營、合規操作意識，做到人人主動合規，事事處處合規，逐步培育和構成良好的合規文化。警示教育對防範案件風險具有十分重要的意義。進行警示教育，應當注重引導員工思考人生目的、人生價值、人生態度等問題，對照案例校正人生座標，增強自律意識。在教育中陳述反面典型的犯罪過程，則應儘可能避擴音及犯罪技巧和躲避檢查伎倆，以免被居心叵測之人仿效借鑑。同時，要多挖掘犯罪根源，少展現個性細節。儘管犯罪形形色色，種類多樣，但走上違法道路，都有其共性所在。應當從紛繁的犯罪個案中抽象出共性的東西來教育人，在提及違紀犯罪例項時要對資料和具體細節把關。經過對違紀犯罪現象的理性分析，讓員工明白一個道理：人的墮落，並非偶然，都有一個不知不覺從小變大的漸進過程，都因循從小惡到大惡，最終走向身敗名裂的軌跡，如果不拘小惡，忽微常積，明天走上犯罪道路的可能就是你自我，從而讓員工真正得到警示讀《代價》感想讀完《代價》一書，思緒萬千，心境十分沉重，一樁樁一件件發生在我們身邊的、活生生的案例使人喘可是氣來，真是痛心疾首，既有對他們所犯罪行給國家財產和建行聲譽造成巨大危害的痛恨，也有對他們缺泛法知識、追求金錢享受、斷送完美前程而惋惜。
一、必須加強各級的防範職責。在這些案件中，內部人員與社會不法分子協同作案之所以得逞，一個重要的因素是作案者能違反制度，逆程式操作。一些職責不明、職責意識差、礙於情面的員工，任憑作案者依仗“業務熟、環境熟、人熟”，且佔有“天時、地利、人和”等因素乘虛而入，不管不問不糾，故此隱患不斷，導致案件頻生。所以，如何強化各級的防範職責、真正杜絕各類風險，是擺在我們面前的一個重要課題。
二、必須實施嚴密細緻的防範教育，教育員工誠信做人，認真貫徹落實各種法律、法規、政策、制度是行之有效的教育手段，也是做好防範工作的根本所在和重要前提。對此要針對員工的思想實際，有針對性地抓好員工的防範教育，要像抓經營工作一樣教育員工增強防範意識。在教育中，既要進行政治、法制、規章制度教育，又要進行職業道德、思想品德、家庭美德教育，既要進行防範形勢教育，又要進行預案演練和警示教育，既要克服形式主義，又要注重教育的實效，僅有這樣，才能使員工在各種條件下做到防患於未然。
三、必須強化嚴密的監督制約機制。各項規章制度的落實既不能停留在書本上、牆壁上，也不能停止於業務考核上，應當貫徹到每個幹部員工頭腦中去。三條防線的監督制約必須完善，科學嚴密的業務操作規程必須制訂，自律監管體系必須有效建立。因為監督一動真格，作案者的犯罪事實就會暴露無遺。否則，監督流於形式而走過場，或者是被動地走了過場，監督者自覺不自覺地就成為影響或推遲作案者真相暴露的一種庇護傘了。所以，實施上下共管、全員齊抓、崗位制約機制，構成“點、線、面”三種方式相互結合、相互補充的安全防範體系就顯得尤為重要。
四、應對當前改革與發展的實際，要不斷地拓寬和暢通訊息渠道，各級領導應經常撲下身子，深入基層進行調查研究，從關心愛護員工的角度出發，及時瞭解群情，發現問題，並及時溝通解決。結合作案分子作案的手法、犯罪的特點，制訂出臺與銀行實際相配套、相適應的資訊反饋制度，克服案件防範的盲區和誤區，從而將案件杜絕在萌芽狀態。
俗話說：覆水難收。員工應在做每一筆業務是要控制好風險，要以清醒的頭腦應對。一失足成古恨，不要輕易以身試法，否則監獄的大門將為你敞開；而領導要當好優秀的“領頭羊”，要真正實現領導的管理價值。領導與員工要從各方面自我提升，科學技術不斷提高。雙管齊下，那麼所謂的“代價”將會降低到最低的限度。
銀行內控合規學習心得體會 篇2
開展合規文化建設大活動對規範操作行為，遏制違法違紀和防範案件發生具有積極主動的深遠的深遠意義。一方面，要各級領導對加強合規文化建設的認識，使得之成為企業合規文化建設的倡導者，策劃者、推動者。當今社會是一個知識經濟社會，各種新事物不斷湧現，新業務、上新知識更是層出不窮。形勢的發展要求我們不斷加強學習，全面系統地學習政治理論、金融業務、法律法規等各方面的知識，不斷更新知識結構，努力提高綜合素質，更好地適應全行業務提速發展的需要。
按照“一崗雙責”的要求，認真履行崗位職責，要注重強化對政治理論、經濟金融、法律法規等各個方面知識的知識學習，不斷提高自身的綜合素質，增強明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。
同時，要進一步端正經營指導思想，增強依法合規審慎經營意識，把我行各項經營活動引向正確軌道，推進各項銷售業務業務健康有效發展。一方面，要提高全體員工對合規文化建設大討論活動的認識，全行幹部職工是我行企業合規文化建設的主體，又是企業合規文化的風控實踐者和創造者，沒有全球華人員工的積極參與，就不可能建設好優良的合規文化企業，更談不上讓員工忠於職守。從現實看，許多員工對企業合規文化教育建設的.內涵缺乏的科學熟悉和理解，把企業合規文化建設與的一般文化娛樂活動混淆起來，以為提幾句，組織一些文體活動，唱唱跳跳就是企業合規文化市政建設。在全員中開展合規文化建設大開展活動討論，就是要通過學習、討論，大家認識到合規文化建設的極端重要性並積極參與其中。其次下大氣力做好全員的培訓、考核，業務培訓力求達到綜合性、系統性、專業性、實用性、提升性，要使所有業務人員人人熟知制度規定，全都爭當合格櫃員、能手；通過系列活動，使全體員工正確把握企業合規文化的真正科學內涵，自覺地融入到企業的合規文化建設中去，進一步增強內控治理意識，狠抓基礎治理，促進依法合規經營。
銀行內控合規學習心得體會 篇3
自xx年總行開展內部控制綜合評價以來，我行十分重視內部控制管理工作，把內控工作作為幾項重要的工作來抓，在嚴格執行上級行制度、辦法的前提下，針對支行實際，努力完善、細化公司治理管理制度，做精做細各項改革內控管理，為了實現經營目標，維護財產完整，保證會計及其他資料正確和財務收支合法，決策層的經營方針、經營決策能得以順利遵照，工作效率和經濟效益能得以提高，我行堅持業務發展與內控管理並舉的經營策略，在規範操作程式、降低降低金融風險中所起到了積極促進作用。
現將全行內控管理情況報告如下：
一、內部控制行政管理的基本情況
支行本職設定辦公室、人事監察部、計劃信貸部、市場客戶部、財務會計部、國際業務部、合規部七個職能部室，一個工會辦公室、一個黨委辦公室。轄屬營業部、支行、支行、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處十一個營業機構，另設6個儲蓄所。到10月末全行員工人，其中長期服務合同工人，短期合同工人。在機構上設定上做到職能部門橫向平行，前後臺業務分離在配置上做到人員落實、職責明確在制度建設上做到檔案傳遞上及時，貫徹學習到位在執行上嚴格要求規範操作，努力降低操作風險在制度保障力度堅持加強自律監管和再監督上，為內部控制管理保駕護航。總體上講，我行內控管理工作是領導重視、組織落實、職責明確、三道防禦工事環環相扣、風險防範風險能力日益提高。
二、當年內控管控採取的主要措施、取得的效果和成績
為確保全行內控管理的良好態勢，今年以來我行在內控管理工作上採取了以下措施：
1、領導重視，組織落實，##年以來，我行領導班子始終高度重視支行的內控工作，把加強內控工作作為進一步增強提高全行管理水平，規範業務經營，提高全行員工綜合素質的`重要手段來抓出，做到思想認識到位，工作措施到位，組織體系健全，處罰整改加強。我行單獨設立審計辦公室，內控管理工作由審計辦牽頭抓，今年共組織工作現場審計次，參加人員人次，今年以來，根據行長室要求制訂了工作英格蘭銀行計劃，完成了主任、分理處主任任期內的責任審計儲畜所、儲蓄所、儲蓄所、分理處業務審計工作重要崗位責任移交個人次支援分行審計處人員呼叫對監管中發現的問題進行延伸複查建立問題整改臺賬督導了內控評價自查自糾其他工作。
2、及時傳達銀監會、人民銀行、上級行新政策、新制度、新辦法。據統計，到9月底共向支行本級內外部上級行業務性檔案十多隻，向留言營業機構轉發內外部上級行業務性檔案多隻，收文後及時組織了員工學習，強化了全行熟練掌握國家金融政策、制度、辦法，規範了員工管理業務操作程式。
3、針對本行實際，不斷完善行之有效的各種規章制度。根據上級行的檔案精神，我行為進一步貫穿到具體業務發展和管理上，支行今年來出臺了各類制度保障性及業務性檔案，新成立了、、委員會，調整了審查委員會、委員會、領導小組、領導小組出臺了年度經營目標考核辦法、經營單位主責任人內部綜合管理考核內法、工資分配辦法、工作質量考核辦法修訂了支行職能部門崗位職責。制度、辦法出臺使全行在組織上、職責上為內控管理提供了有效的制度保障。
4、高度重視存在問題，明確落實清理責任，紮實抓好整改教育工作。整改工作農業銀行由支行合規部門負責人牽頭，各業務主管部門督辦，問題存在單位落實整改。合規部門建立全行性整改臺賬，對今年來上級行各種波洛吉區檢查出來的問題及整改結果逐一登記，並對業務主管部門傳送《通知書》，全程監控各單位的整改情況業務主管部門對各種行上級內外部檢查及季度自律中存在問題建立系統整改臺賬，並根據《通知書》深入基層抓整改落實問題存在單位重要依據落實整改責任人，堅持誰經辦，誰整改，誰不是整改處理誰原則。通過責任到位，縱橫結合措施，除不可抗力確難整改外，做到整改不留死角，不走過常
5、自律監管政策程式逐步規範，處罰積極性明顯提高。月，支行對違所會計基本管理業務操作和制度的有關人員，按照銀行員工違反規章制度處理辦法和審計處理處罰辦法進行了嚴肅處罰，共處罰人次，金額元。
6、積極組織員工培訓課程，提高員工規範操作者意識。
銀行內控合規學習心得體會 篇4
一、對合規經營的認識理解
1、合規經營是防範商業銀行操作風險的需要。合規管理業務是規範操作行為，遏制違規違紀問題和管控違紀案件發生，全面防範風險，提升經營管理水平的需要，能為銀行創造價值，而且有效的經營能將風險控制風險消除於無形。
2、合規經營是完善商業銀行制度的需要。銀行賴以生存的質量效益源於依法合規，源於產生質量和效益的每一個環節，源於每一個崗位的每一位員工。銀行的發展相當程度要以合法、合規經營為前提，才能從源頭上預防風險。
3、合規經營是銀行業務實現發展發展目標的重要保證。合規經營就是為業務保駕護航的，是為了更好地促進蓬勃發展業務健康發展服務的。在發展、開拓業務和同業競爭中所，只有緊緊遵循合規經營的理念，提高管理的質量，才能保證銀行業務的經久不衰。
二、對今後在工作中加強合規意識的`提議
1、加強合規操作意識並不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總覺得有些規章制度在束縛著業務的辦理，在制約著業務發展戰略。細細想來，其實不然，各項規章制度的建立，絕非憑空想象出來產物，而是在經歷過許許多多工作經驗教訓總結出來的，只有按照各項規章制度辦事，採自我們才有保護自己和廣大客戶的權益的就能力。思想教育要到位就是讓每個業務操作方式環節中真正營造“依法合規，開拓創新”的良好氛圍，促使我們在開展經營管理工作時能夠自覺遵循法律、規則和標準。員工首先要強化按規章制度辦事的觀念，不再是憑“經驗”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內部控制保護環境，從我做起的思想，不再是事不關己，高高掛起。
2、合規操作到位。合規不是一日之功，違規卻可能將是一念之差。所以一是管好自己。堅持按照操作規程處理每一筆一筆業務，把習慣性的合規操作工作嵌入四項各項業務活動之中，讓合規的習慣動作作為合規習慣的合規操作。疑慮在工作中善於及時提出對異常業務處理的疑問，對特許自己經手的複核和授權業務警惕性負責並追問到底。堅持規範流程，流程制是解決合規經營、防範資金如何有效風險的最有效方法，實踐證明，人制代
銀行內控合規學習心得體會 篇5
在前段時間的學習教育活動中，我深刻認識到，農行事業的成長離不開合規經營，更與防控金融風險相伴。推進合規文化建設，必將為農行經營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依託和保證，也使得風險防控長效機制的建立和實現長治久安的工作局面成為了可能。下面，就如何提高銀行效益，降低金融風險，我談幾點粗淺見解。
第一，要把以“客戶為中心”的理念貫穿於我們工作的始終。
“基礎牢固，穩如泰山;基礎不牢，地動山搖”。風險的防範與控制，說到底是人的因素起著重要作用，客戶創造市場，客戶創造價值，客戶是我們的效益之源，是我們的衣食父母，有了客戶，我們的業務才有發展，員工的價值才能夠體現。
如果每個崗位的員工都能嚴格要求、嚴格規範、嚴格標準、嚴格執行規章制度，業務操作中的風險就會得到有效的遏制。要在全體員工中大力倡導、深入宣傳價值最大化、資本約束、全面風險管理、風險與收益平衡、內控優先等先進理念，讓全體員工瞭解資產質量與經濟增加值、與薪酬分配的關係，自覺轉變觀念，將自身工作作為第一道防線納入到風險控制體系中，引導和帶領全行員工形成規範操作，防範風險的良好氛圍，真正把為前臺、為基層、為客戶服務當作提升風險與回報管理水平的出發點和歸宿，就能有效提高我行風險管理和內控政策、法規、制度的執行和落實，全面加強風險管理和內控建設具有不可替代的重要作用。
第二，要更新服務意識。
現實看，銀行的業務基礎是市場，沒有市場就沒有銀行，沒有優質市場和優質客戶就沒有銀行的業務發展，加強市場營銷是目前提高我行核心競爭能力的當務之急。從我行看，我們的經營服務意識與以前相比已有了很大程度的轉變，但這些轉變還僅僅停留在表面層次上，缺乏更深程度的挖掘。在當前市場競爭越來越激烈的情況下，要突破原有的侷限，創造個性化服務，以全面優質的服務吸引客戶才能在競爭中立於不敗之地。這就要求我們必須樹立強烈的市場意識，善於研究現實的和潛在的市場，善於拓展優質市場，善於競爭優質客戶，通過有效的市場營銷促進業務的快速發展。特別是要準客戶定位，牢固樹立為優質客戶服務的意識，因為20%的優質客戶將會給我們帶來80%的經營利潤。
第三，要著實提高風險管理水平與技能。
一方面，從我行自身來看，在銀行成本上受到諸多限制，包括財務成本、稅務成本、撥備成本、資本金成本、風險損失成本等。在計劃經濟體制下，我們很長一段時間忽略了成本的制約因素，盲目地增人增機構增規模，不計成本造成了相當程度的浪費。此外，我們的`內部管理在成本約束上也存在漏洞，缺乏控制節約成本的有效措施，許多領導到員工沒有很好地樹立節約成本的意識。實踐證明，無約束下的經營，就會增加經營風險。
因此，我們要改變以往盲目地追求規模和數量的增長，重規模、輕效益，重發展、輕風險，重投入、輕產出，重短期效益、輕長期效益的局面，要把各種成本制約的理解貫徹到各級行管理層，要學會在有成本制約條件下的健康發展，每項業務都要講成本管理，每項經營活動都要講成本制約，認真測算評估投入與產出的數額比例，追求效益的最大化。另一方面，國外先進銀行強調的“風險管理意識和能力是以客戶為重要支撐”的理念是我們缺少的。作為一名員工，特別是作為一名領導，只有風險服務意識還不夠，還要有風險服務技能。
要採取有效措施，積極培育員工的風險意識，讓員工明確那些該做那些不該做，確保在工作中嚴格執行操作流程、崗位制度、合規守法工作標準及紀律懲處規則，把合規管理、合規經營、合規操作落到實處，使警惕風險、正視風險、管理風險、防範風險的意識深入每個員工的心中，進一步加強內部控制，增強自我約束和自我發展能力，為全面提升銀行的核心競爭力提供有效保障。
第四，要樹立全面協調均衡的經營理念。
目前，我行利潤的主要來源還是依賴客戶業務，但僅僅依靠這一傳統業務遠遠無法達到市場的需求。隨著資本一級市場的發展，企業的融資渠道逐漸拓寬，一些優質客戶已不再需要銀行的融資渠道。利率市場化的推進、客戶需求的日益多樣化，都迫使我們去思考今後的發展問題，真正的優質商業銀行應該在為客戶提供資金融通服務的同時，也能夠向客戶提供資金清算、財務顧問、財富管理服務等中間業務。
現在，中間業務的內涵在迅速擴充，提升客戶服務價值和對客戶價值的最大挖掘，要求商業銀行實現資產、負債與中間業務的均衡發展。同時，由於中間業務的發展不受資本金約束，可以彌補資產負債業務發展受到的限制，因此協調資產、負債和中間業務的發展，既是市場經濟法則對商業銀行的要求，也是商業銀行經營規則的內在要求。為上經，我們農行在發展業務的同時，要全力推進以員工為主體和核心、面向業務、面向管理、面向操作的合規文化建設，通過強化教育培訓、組織風險點的成因分析，搭建防控體系、優化流程、規範管理，保證業務發展質量等系列活動的深入開展，讓合規人人有責、合規創造價值的觀念已深入人心。讓依法決策、合規經營與管理，按章辦事、合規操作在全行上下蔚然成風。切實整治有章不循、違規操作、屢查屢犯的頑症，及時消除基礎管理工作存在的隱患得到，增強防範風險的能力，為業務持續健康地發展創造了良好條件。
銀行內控合規學習心得體會 篇6
最近我透過認真學習檔案，進一步認識到依法合規操作的重要性和緊迫性，深刻認識到違規操作，案件高發的危害性。作為一名前臺櫃員，我深知合規操作是基本原則。
一、提高思想素質，增強依法合規操作的理念。
我平時加強自身對法律法規、規章制度學習，提高風險防範意識，這是從源頭上杜絕違規違章行為的重要手段。銀行本身就是高風險行業，務必把風險防範放在第一位。每一天從自我的崗位做起，自覺遵守各項規章制度，自覺抵制各種違紀、違規、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自我的職業生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防範意識和自我保護意識，提高規範操作，從源頭上預防案件的發生。
二、堅決執行各項規章制度，從自身做起，增強規章制度的執行。
我認為作為銀行服務視窗的員工應從我做起，一點一滴，合規操作。在一個風險無時不在的行業中，沒有規矩不成方圓。作為前臺員工我會堅守規章制度，熟悉各項業務流程，做到防範風險，人人有責，合規操作，從我做起。工作處處有風險，慎重認真最重要。作為一名前臺員工，我深深的`感受到合規操作的重要性，我們必須要在自我的職責與許可權範圍內辦理每一筆業務。作為服務視窗的一名員工，我在認真做好每一件事，慎重對待每一筆業務的同時，也會牢記“客戶至上”、“以客戶為中心”的宗旨，嚴格按照規範化服務標準來接待每一位客戶，比如在實際工作中，我們經常會遇到開戶資料不全的客戶要求開戶，不能支取現金的客戶想違規提現，票據要素不全的要辦理結算等現象，但作為前臺人員，我們要帶給服務也要堅持原則，這就需要提高與客戶溝通的技巧，在客戶的要求不貼合規章制度的時候，我們不能只是簡單生硬地說“不”，而是要用良好的態度向客戶解釋不能辦理的原因，在防範風險的同時依然帶給了優質服務。
總之，我們銀行的服務工作務必要要堅持執行各項規章制度，防範風險，保證資金安全。從自身做起，合規經營、合規操作、規範管理，優質服務，把我們各項工作做好。
銀行內控合規學習心得體會 篇7
經過今年“合規管理年”全行開展的一系列內控與合規制度的學習教育活動，我深知內控合規涉及全行各條線、各部門，覆蓋全行的每一個環節，我們必須將合規意識滲透到每一名員工，明確合規經營的重大性及緊迫性，深刻體會到了合規經營的重大意義。此刻就今年的合規學習談談自我的體會：
一、對合規經營的認識理解
1、合規經營是防範銀行操作風險的需要。合規經營是規範操作行為，遏制違規違紀問題和防範案件發生，全面防範風險，提升經營管理水平的需要，能為銀行創造價值，並且有效的合規經營能將合規風險消除。
2、合規經營是銀行發展的重要前提。銀行賴以生存的質量效益源於每一個崗位的每一位員工，源於產生質量和效益的每一個環節，源於依法合規經營。銀行的發展必須要以合法、合規經營為前提，才能從源頭上預防風險。
3、合規經營是銀行實現發展目標的重要保證。合規經營就是為業務保駕護航的，是為了更好地促進業務發展服務的。在發展、開拓業務和同業競爭中，僅有緊緊遵循合規經營的理念，提高管理的質量，才能保證銀行業務的經久不衰。
二、對今後在工作中加強內控合規意識的要求
1、做好政治思想和職業道德教育，樹立正確的人生觀、價值觀，自覺抵制腐朽思想的侵蝕。在培訓教育時讓每個業務操作環節真正營造“依法合規，開拓創新”的良好氛圍，促使我們在開展經營管理工作時能夠自覺遵循法律法規和標準，嚴於守紀做到警鐘常敲，預防針常打，做好監督管理，重要環節輪崗，異地交流制度相互制衡機制。
2、提高自身業務素質，加強風險防範意識。合規的貫徹執行是以金融業務知識為基礎。合規制度的每一個專案，我們都能夠從金融業務知識中找到答案，應當說加強自身業務素質的培養，就是從源頭上認識合規文化，所以要自覺學習業務，認真按操作規程辦理業務，真正履行職責。
3、內控合規防範要落到實處。要加強各項內控制度的落實，合規不是一日之功，違規卻可能是一念之差。所以要管好自我，堅持按照操作規程處理每一筆業務，把習慣性的合規操作工作嵌入各項業務之中，讓合規的習慣動作成為習慣的合規操作。堅持流程規範，流程制是解決合規經營、防範資金風險的最有效方法，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的`道德風險隱患，流程制的監督保障更能夠為穩健經營供給強有力的督查制約。
總之，我們員工在日常的工作中要“抓整改、強內控、零違規”，樹立對建行工作的信心，增強維護我行利益的職責心和使命感，自覺以最高標準嚴格要求自我，做到遵紀守法，嚴以律己，盡職盡責，恪守職業道德，爭做遵規守紀的建行人，為實現建行持續穩健經營快速發展的目標貢獻自我的力量。
銀行內控合規學習心得體會 篇8
開展合規文化建設大討論活動對規範操作行為，遏制違法違紀和防範案件發生具有積極的深遠的意義。一方面，要統一各級領導對加強合規文化建設的認識，使之成為企業合規文化建設的倡導者，策劃者、推動者。當今社會是一個知識經濟社會，各種新事物不斷湧現，新業務、新知識更是層出不窮。形勢的發展要求我們不斷加強學習，全面系統地學習政治理論、金融業務、法律法規等各方面的知識，不斷更新知識結構，努力提高綜合素質，更好地適應全行業務提速發展的需要。
按照“一崗雙責”的要求，認真履行崗位職責，要注重加強對政治理論、經濟金融、法律法規等方方面面知識的學習，不斷提高自身的綜合素質，增強明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。
同時，要進一步端正經營指導思想，增強依法合規審慎經營意識，把我行各項經營活動引向正確軌道，推進各項業務健康有效發展。一方面，要提高全體員工對合規文化建設大討論活動的認識，全行幹部職工是我行企業合規文化建設的主體，又是企業合規文化的.實踐者和創造者，沒有廣大員工的積極參與，就不可能建設好優良的合規文化企業，更談不上讓員工遵紀守法。從現實看，許多員工對企業合規文化教育建設的內涵缺乏科學的熟悉和理解，把企業合規文化建設與企業的一般文化娛樂活動混淆起來，以為提幾句，組織一些文體活動，唱唱跳跳就是企業合規文化建設。在全員中開展合規文化建設大討論，就是要通過學習、討論，使大家認識到合規文化建設的極端重要性並積極參與其中。其次下大氣力做好全員的培訓、考核，業務培訓力求達到綜合性、系統性、專業性、實用性、提升性，要使所有業務人員人人熟知制度規定，個個爭當合格櫃員、能手；通過系列活動，使全體員工正確把握企業合規文化建設的真正科學內涵，自覺地融入到企業的合規文化建設中去，增強內控治理意識，狠抓基礎治理，促進依法合規經營。
銀行內控合規學習心得體會 篇9
根據省行開展“人人遵章、全行整改”的主題教育活動的精神，在分行相關部門的宣傳、組織和動員下，我認真、深入地參加了這次全行開展的“遵章、整改”學習活動。通過這次主題教育活動，進一步提高了我的風險防範意識，強化了合規操作的觀念，並且明晰了崗位的責任以及這次主題教育活動的意義和重要性。
本人認真學習《關於在全行開展依法合規專題教育活動和落實省行案件防範工作整改方案的通知》檔案，通過學習進一步認識到依法合規經營對我行經營管理的重要性和緊迫性，深刻認識到違規經營，案件高發的危害性。南海“光華”案件，順德支行賬外經營案件和省行去年通報的案件再一次向我們敲響警鐘，今年分行對案情的通報，使我更加認析到當前內控管理工作面臨的嚴峻形勢。作為一名管理人員，我深知依法合規經營是現代商業銀行經營管理的基本原則，也是堅持正確的經營方向的保證，更是金融企自我發展自我保護及防範金融風險的根本所在。因此，在經營管理工作中，必須做好以下幾項工作，才能確保我處各項工作健康快速發展。
一、提高員工思想素質，增強員工依法合規經營的理念
加強員工的`法律法規、規章制度學習，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規違章行為的重要手段。加強對銀行員工的風險防範教育，使大家都認識到社會的複雜性和銀行經營風險的.普遍性，認識到銀行本身就是高風險行業，必須把風險防範放在第一位，每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規章制度，自覺抵制各種違紀、違規、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防範意識和自我保護意識，提高規範操作，從源頭上預防案件的發生。
二、建立建全各項規章制度，加強內控管理
從近幾年金融系統發生的經濟案件來看，“十個案件九違章”有章不循，違規操作，檢查不細，監督不力，實屬重要根源，無數案件、事故、教訓，都反應出內控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導致一些人有機會鑽空子，從而給國家資金造成損失。我們應該吸取教訓，不斷健全完善各項規章制度，並將內控管理當作風險防範的前提條件，要認真紮實地貫徹執行案件防範責任制的規定，促進內部防範機制的強化與完善，努力做到在規範的前提下發展業務，在發展業務的同時，加強規範管理，以保證各項業務的流程和規章制度的約束之內進行。
x月x日，我行在xxxxxxxx會堂召開了20xx年內控暨防案工作會議。xxx行長在會上作了重要講話。這次會議是我入行x年來參加的規模最大，形式最正式的一次會議。通過這次會議，我受益匪淺。xx行長的講話使我對行裡始終再提的依法合規經營有了更深刻的認識，也引發了我對自己所在的崗位，所從事的工作的思考。
這些案件的發生及教訓在我的心靈深處引起了很大的震動，我深刻領會了講話精神，得出瞭如下幾點體會：
一、認清形勢，樹立正確的人生觀、價值觀。
銀行是一個特殊的行業，特別強調思想素質。要做一名合格的xxx銀行員工，首先我們要做一個正直誠實的人。xxx行長給我們講了過去錢莊錄用夥計的流程和行規。意思是說，從古至今，在銀行業誠信文化是相當重要的。做一名思想素質過硬的員工，才能時刻堅守正直誠實的本分，抵制利益的誘惑及權勢的威壓。
二、堅持合規經營，紮紮實實地把合規工作一抓到底。
合規經營不能只掛在嘴上，誇誇其談，喊大口號，一到真正處理業務時、在操作細節上，就把合規、制度丟在一邊，草草了了，粗枝大葉，工作浮躁，業務合規審查敷衍了事。十案九違規，案件的發生就是因為在這些細節上沒有堅持合規操作，只是內部或是外部的犯罪分子有機可乘。經過數十年的經營和實踐，銀行的規章制度可以說是相當完善了，如果每筆業務的每個環節上的每個員工都能夠按照銀行的規定工作，嚴格執行合規要求，那麼犯罪分子根本就無機可乘。所以要防範案件，關鍵在於要把合規落實到位。千萬不能感情代替制度，盲目信任，心存僥倖，把制度弱化，使制度形同虛設。
三、提高全員防案的警覺性。
我們有些同志認為，只要自己管好自己不違規，不犯法就行了。豈不知我們周圍存在壞人，他們是無孔不入的，但xxx和xxxx的案子不就發生在我們周圍嗎？所以我要提高我的警覺，對照自己的職責進行反思。嚴格按照規章制度工作，不能因為這是我熟悉的同事、我們自己行的內部員工就放鬆了警覺，要一視同仁，嚴格執行制度。
四、認真學習“xxxx”，“xxxxx”的內容和要求。
明白違規的嚴重性質；澄清違規就要問責的認識；業務發展要在健康、合規的前提下進行，不能打著業務發展的幌子進行堂而皇之的違規；拋棄僥倖心理確保每一筆業務都合規；學會保護自己，牢固樹立“人情信賴不能代替制度”的從業觀念，保護好自己，保護好自己的同事。
案件發生的教訓是深刻的，我們應當牢固地樹立合規意識，嚴格遵守各項規章制度，更應當樹立信心，不斷地學習和掌握各項專業知識和技能，以飽滿的熱情投入到xx行的事業中。
銀行內控合規學習心得體會 篇10
xxxx年以來我行堅持從嚴治行，高度重視內部控制管理工作，把內控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴格執行上級行制度、辦法的前提下，針對xx支行實際，努力完善、細化內控管理制度，做精做細各項內控工作，為了實現經營目標，我行堅持業務發展與內控管理並舉的經營策略，在規範操作程式、防範風險中起到了進取的作用。現將我行內控管理基本情景彙報如下：
一、加強制度的梳理及學習
今年以來，我行先後對各條線的規章制度進行了梳理，針對新的檔案變化，認真組織，做好相關政策的學習和指導，在實際業務操作及經營中始終貫徹落實最新的制度要求與規定，確保我行相關業務操作依法合規。在今年四月份我行根據支行教育月活動資料，全面深入開展了《櫃員及營業機構負責人十個嚴禁》、《銀行業金融機構從業人員職業操守》、《xx銀行股份有限公司員工守則》、《員工違規行為處理辦法》、《國有企業領導人員廉潔從業若干規定》、《中國共產黨黨員領導幹部廉潔從政若干準則》、《黨內監督條例》、《中國共產黨紀律處分條例》等一系列規章制度的學習。我行全體員工遵章守紀、依法合規意識進一步提升。
二、繼續落實重要崗位人員管控措施
我行嚴格按照相關制度要求，在櫃員號使用、開戶、驗印、業務印章保管、對賬、票據交換、大額資金收付的授權與證實等業務環節中，職責到人，明確不相容崗位和業務。堅決杜絕串崗、混崗或違規頂崗、兼崗等問題發生。同時，我行按要求對重要崗位人員實施輪崗及強制休假制度，至今已完成輪崗3人，強制休假3人。
三、堅持對重要操作環節及高風險業務的實施管控
我行每月至少檢查一次雙十禁規定執行情景；每月至少一次對現金、重要空白憑證、貴金屬等進行賬賬、賬實檢查；每季度至少一次對開戶、掛失、賬戶凍結、大額存取和轉賬、客戶預留印鑑、業務印章和櫃員私章保管等進行檢查；每季度至少一次主動了解我行重點客戶對賬情景。
四、積極開展今年的各項風險排查工作
根據省行及支行今年的最新檔案精神開展我行的風險排查工作，進一步加強對各業務環節的管理，規範日常操作，增強員工合規操作和風險意識。
(一)公司條線
根據《關於明確人民幣大額交易查證及授權登記制度管理要求的》檔案要求，我行再一次對大額交易查證的標準、核實人員和查證方式以及登記工作進行了自查及規範，確保我行在此業務操作與執行方面的依法合規。
(二)個金條線
1、根據《關於傳送xx銀行股份有限公司個人客戶資訊保密管理辦法(20xx年版)的通知》檔案要求，進一步規範我行個人客戶資訊的.查詢及調閱工作，切實做好我行個人客戶資訊的保密工作。
2、根據《關於傳送xx支行員工個人理財業務風險排查方案的通知》檔案要求，我行對20xx年8月至20xx年3月期間經過個人理財銷售系統辦理的員工個人理財產品業務進行了全面、逐筆自查，重點檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財業務行為。經過自查我行的理財業務均合規，無上述情景出現。
(三)監察及法律合規方面
1、根據《關於對銀行員工洩露客戶資料風險提示的通知》檔案要求，我行切實開展了員工的思想教育和管理工作，加大了員工保密工作的培訓力度。
2、根據《關於加強對員工自辦業務和使用個人賬戶過渡客戶資金等操作風險防範的通知》檔案要求，對我行員工開展了業務指導與學習，培育全員操作風險管理文化，規範櫃檯操作流程。
五、員工思想動態分析與行為排查制度落實到位
近期我行組織了員工思想動態分析與行為排查工作，經過觀察、談話、會議分析、家訪、客戶回訪等方式瞭解掌握每位員工思想動態和行為變化。同時經常與每位員工進行交流，進行雙十禁、思想道德、合規操作與案例警示等教育，並暢通溝通渠道，鼓勵每位員工為支行的合規內控工作獻計獻策。
在支行領導及我行全體員工的不懈努力下，我行的內控合規工作執行良好。在今後的工作中，我行將繼續高度重視，將內控合規作為一項長期不懈的工作來抓，讓合規內控工作為我行的經營發展保駕護航。
銀行內控合規學習心得體會 篇11
一、加強制度的梳理及學習
今年以來，我行先後對各條線的規章制度進行了實施梳理，針對新的檔案變化，認真組織，做好相關機構政策的學習和做足指導，在實際業務操作及經營中始終貫徹落實最新的現實情況制度要求與規定，確保我行相關業務操作依法合規。在四月份我行根據支行教育月活動內容，全面深入開展了《櫃員及營業機構負責人十個嚴禁》、《銀行業金融機構從業人員職業操守》、《銀行股份有限公司員工守則》、《員工違紀行為處理辦法》、《國有企業領導人員廉潔從業若干規定》、《中國共產黨黨員領導幹部廉潔從政各別若干準則》、《黨內監督條例》、《中國共產黨紀律處分實施辦法》等一系列規章制度的學習。我行全體員工遵章守紀、依法合規意識進一步提升。
二、穩步落實重要重要崗位人員管控措施
我行嚴格按照相關制度要求，在櫃員號使用、開戶、驗印、業務印章保管、對賬、票據交換、大額資金收付的授權與證實等管理業務環節中，責任到人，明確不相容崗位和管理業務。堅決杜絕串崗、混崗或違規頂崗、兼崗等問題發生。同時，我行按要求對重要崗位人員實施輪崗及強制休假制度，至今已完成輪崗3人，強制休假3人。
三、堅持對重要操作環節及高風險業務的實施管控
我行每月至少檢查一次雙十禁規定執行情況；每月至少五次對現金、重要空白憑證、貴金屬等成功進行賬賬、賬實檢查；每季度至少一次對開戶、掛失、賬戶凍結、大額存取和轉賬、客戶預留印鑑、業務印章和櫃員私章保管等進行檢查；每季度至少一次主動了解我行重點客戶對賬情況。
四、廣泛開展今年的各項風險排查工作
根據省行及支行今年的最新檔案精神開展我行的風險排查工作，進一步加強對各業務要素業務的管理，規範日常操作，增強員工合規操作和風險意識。
（一）公司條線
根據《關於明確人民幣登記註冊貼現交易查證及授權登記制度管理要求的.？？》檔案要求，我行再一次對大額交易查證的標準、核實人員和查證方式以及登記工作進行了自查及規範，確保我行在此金融業務業務操作與執行方面的依法合規。
（二）個金條線
1、根據《關於傳送銀行股份管理有限公司個人客戶資訊保密管理辦法（20xx年版）的通知》檔案要求，進一步規範我行個人客戶資訊的查詢及調閱工作，切實做好我行個人客戶資訊的保密工作。
2、根據《關於傳送支行員工個人理財業務風險排查方案的通知》檔案要求，我行對20xx年8月至20xx年3月期間通過個人理財銷售系統辦理的員工個人理財產品業務進行了全面、逐筆自查，重點檢查員工是否存在利用工作之便辦理業務理財本人行為。經過自查我行的理財業務均合規，無上述情況出現。
（三）監察及法律合規方面
1、根據《關於對銀行員工洩露客戶資料風險的通知》檔案要求，我行切實開展了員工教育引導的思想教育和管理工作，加大了員工加大保密工作的培訓力度。
2、根據《關於加強對員工自辦業務和使用個人賬戶過渡客戶資金等操作風險防範的通知》檔案要求，對我行員工開展了業務指導與學習，培育全員操作風險管理操作方法文化，規範櫃檯操作流程。
五、員工思想動態分析與行為排查制度落實到位
近期我行組織了員工思想動態分析與行為排查工作，通過觀察、談話、會議分析、家訪、客戶回訪等方式瞭解掌握每位員工思想動態和行為變化。同時經常與每位員工進行交流，進行雙十禁、思想道德、合規操作與案例警示等教育，並暢通溝通渠道，每位員工為支行的合規內控工作獻計獻策。
在支行領導及我行全體員工的不懈努力下，我行的內控運營內控工作執行良好。在今後的工作中，我行將繼續高度重視，將合規作為一項長期不懈的工作來抓，讓合規內控工作為我行的經營發展保駕護航。
銀行內控合規學習心得體會 篇12
在前段時間對內控合規文化的學習中，我深刻認識到，農行事業的成長離不開合規經營，更與防控經營相伴，推進合規文化建設必將為農行經營理念和制度貫徹落實提供強有力的依託和保障，也是風險防控長效機制的建立和實現長治久安的工作局面成為了可能。以下是我對本次學習的幾點見解。
一）、加強合規文化教育，是提高經營管理水平的需要。開展合規文化教育活動對規範操作行為，遏制違法違紀和防範案件發生具有積極的深遠的意義。一方面，要統一各級領導對加強合規文化教育的認識，使之成為企業合規文化建設的倡導者，策劃者、推動者。要求我們不斷加強學習，全面系統地學習政治理論、金融業務、法律法規等各方面的知識，不斷更新知識結構，努力提高綜合素質，更好地適應全行業務提速發展的需要。按照“一崗雙責”的要求，認真履行崗位職責，特別是要注重加強對政治理論、經濟金融、法律法規等方方面面知識的學習，不斷提高自身的綜合素質，增強明辯事非和拒腐防變的能力。同時，要進一步端正經營指導思想，增強依法合規審慎經營意識，把我行各項經營活動引向正確軌道，推進各項業務健康有效發展。使全體員工準確把握企業合規文化建設的真正科學內涵，自覺地融入到企業的合規文化建設中去，增強內控管理意識，狠抓基礎管理，促進依法合規經營。
二）、加強合規文化教育，是建立長效發展機制的需要。企業合規文化教育建設是一項工程浩大的系統性工程，不是一朝一夕就能建成的.。要合理確定發展目標，在一個時期內要有一定的規劃目標，最終建立適應企業長遠發展的機制。從我行來看，他應該包括企業精神、價值觀念、企業目標、企業制度、企業環境、企業形象、企業禮儀、企業標識等內容，形成有自已特色的文化經營理念。其次要與案件專項治理和正在開展的治理商業賄賂專項工作結合起來，要統籌兼顧，合理安排，加強對易發不正當交易行為和商業賄賂的業務環節的分析研究，突出重點，有的放矢地開展專項治理，堅決糾正經營活動中違反商業道德和市場規則，影響公平競爭的不正當行為，依法查處商業賄賂案件。
三）、加強合規文化教育，是提高經濟效益的需要。加強合規文化教育的主要目的，是通過提高企業的凝聚力、向心力，降低金融風險，實現企業效益的最大化。工作中，應該做到“三要”。
1.要樹立正確指導思想。要在追求盈利的同時重視資金的安全性和流動性，防止出現為了片面追求高速業務增長而忽視風險防範和內控機制建設的傾向。
2.要建立健全各項規章制度。要始終把制度建設放在突出位置，注重用制度來約束人，用制度規範日常行為。要結合工作實際，制訂並完善一系列規章制度，堅持用制度來規範業務經營過程，確保有章可循，切實堵住各種漏洞，防止違規行為的發生，確保每一個環節都不出現問題。要建立健全內控制度，保證經營的安全性、流動性、效益性，建立自我調整，自我約束、自我控制的制衡機制，要在追求自我經濟利益的過程中建立健全不斷自我完善的內部控制制度，加強操作風險防範。
3.要堅持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環節，經常開展有關規章制度的學習，有針對性地進行黨風廉政教育，不斷增強依法合規經營的意識，利用金融系統身邊發生的案例進行現身說法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。
銀行內控合規學習心得體會 篇13
根據省行開展“人人遵章、全行整改”的主題教育工作活動的精神，在分行相關部門的宣傳、組織和動員下，我認真、深入地參加了這次全行深入開展的“遵章、整改”學習活動。通過這次主題教育工作活動，進一步提高了我的風險防範意識，強化了合規操作方式的觀念，並且明晰了崗位的責任和這次範本教育活動的意義以及重要性。
本人認真學習《關於在全行開展依法合規專題案件活動和落實省行教育工作防範工作整改方案的通知》檔案，通過學習進一步認識到依法合規經營對我行經營管理的重要性和緊迫性，深刻認識到違規運營，案件高發的危害性。南海“光華”案件，順德支行賬外經營案件和省行去年通報的案件再以一次向我們敲響警鐘，上半年分行對案情的通報，使我更加認析到當前內控管理工作面臨的嚴峻形勢。作為一名管理人員，我深知合規經營是現代商業銀行經營管理的基本原則，也是堅持正確的產品銷售方向成本控制的保證，更是金融企自我發展自我保護及防範金融風險的根本所在。因此，在經營管理工作中所，必須做好以下幾項工作，才能即可確保我處各項工作健康快速發展。
一、提高員工思想素質，增強員工依法合規經營的合法經營理念
加強員工的法律、規章制度學習，加強思想教育，這是從上杜絕違規違章行為的重要手段。大力加強家庭教育對銀行員工的風險防範教育，使大家都認識到社會的隨機性複雜性和銀行經營風險的`普遍性，認識到銀行本身就是高風險風險較高行業，必須把風險防範風險放在第一位。版權宣告：依法合規建設學習心得由中國人才指南網原創首發，作者：績東一分理處周豪恩，未經授權禁止用作商業用途。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規章制度，自覺抵制各種受賄、違規、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防範意識和自我保護意識，提高規範操作，從源頭上預防案件的發生。
二、建立建全各項規章制度，加強內控管理
從近幾年金融系統發生的經濟案件來看，“十個案件九違章”有章不循，違規操作，檢查不細，監督不力，實屬重要根源，無數案件、事故、教訓，都反應出內控管理的確存在一定的運營管理漏洞。恰恰制度的不完善，才導致一些人有機會鑽空子，從而給國家資金造成損失。我們理應吸取教訓，完備不斷健全完善各項改革規章制度，並將內控管理當作風險基本要素防範的前提條件，要認真紮實地預防貫徹執行案件防範責任制的規定，促進內部防範風險機制的防範強化與完善，努力做到在規範的前提下發展業務，在國際化業務的同時，加強規範管理，以保證各項業務的諸項流程和規章制度的約束之內進行。
