專門從事理財規劃業務的從業人員稱爲理財規劃師，分爲一級、二級、三級，助理理財規劃師就是三級。理財規劃師忠實、客觀地爲客戶長期服務，在很多家庭往往享有準家庭成員的地位。他們的主要業務不再是從銷售金融產品及服務中獲取佣金，而是幫助客戶實現其生活、財務目標進行專業諮詢，並通過一個規範的個人理財服務流程來實施理財建議從而防止客戶利益受到侵害。
爲了適應市場需要，2003年初，勞動和社會保障部借鑑成熟市場經濟國家該行業的相關經驗.並結合我國經濟發展實際，頒佈了《理財規劃師國家職業標準》，將理財規劃師職業作爲正式職業，併爲此成立了國家職業技能鑑定專家委員會理財規劃師專業委員會。專家委員會由著名經濟學家蕭灼基教授擔任名譽主任，中國人民大學副校長陳雨露教授擔任主任，委員均爲來自國內著名高等院校和金融機構的傑出學者和專家。 理財規劃師考試一般爲每年兩次。經過三年的考試認證，不斷摸索、總結經驗。理財規劃師的'考試認證受到了金融業和社會相關各界的熱烈響應。2006年6月，國家職業資格考試認證機構組織各大財經院校相關專家、各大金融機構的領導和專家，聯合編寫了統一的理財規劃師職業資格培訓教程。2006年7月20日，國家頒佈了最新的.《理財規劃師國家職業標準》。考試認證越來越規範化、科學化，完全客觀的題型特點也爲應考人員提供了一定的便利。理財規劃師考試認證系統基本完善，在全國範圍鋪開。
理財規劃師的學習、培訓、考試、認證，已經成爲金融機構人員、企業財務人員、大學財經職業預備人員熱烈追捧的一個方向。可以說，參加理財規劃師的學習和考試認證，正當其時。
按照人社部制定的國家職業標準，其定義爲：運用理財規劃原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業、機構的理財目標提供綜合性理財諮詢服務的人員。
