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[單選題] 如果某種外匯敞口頭寸爲( )，則說明機構在該幣種上處於( )。
A.正值;空頭
B.負值;多頭
C.零;多頭
D.正值;多頭
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2[單選題] 下列不屬於商業銀行風險管理職能的是( )。
A.風險監控
B.模型創建
C.降低風險
D.技術支持
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3[單選題] 下列不屬於企業非財務因素分析的是( )。
A.管理層風險分析
B.聲譽風險分析
C.生產和經營風險分析
D.行業風險分析
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4[單選題] 假設目前收益率曲線是向上傾斜的，如果預期收益率曲線保持不變，則以下四種策略中，最適合理性投資者的是( )。
A.買入期限較短的金融產品
B.買人期限較長的金融產品
C.買入期限較短的金融產品，賣出期限較長的金融產品
D.賣出期限較長的金融產品
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5[單選題] 下列聲譽風險管理中不是董事會及高級管理層責任的是( )。
A.制定聲譽風險管理政策和操作流程
B.獨立設置聲譽風險管理職能
C.負責識別、評估和監測聲譽風險狀況
D.徵詢最大多數員工的意見和建議
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6[單選題] 將許多類似的、但不會同時發生的風險集中起來考慮，從而使這一組合中發生風險損失的部分能夠得到其他未發生損失的部分的補償，屬於( )的風險管理方式。
A.風險對衝
B.風險轉移
C.風險規避
D.風險分散
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7[單選題] 下列各項中，不屬於抵押合同應詳細記載內容的是( )。
A.抵押品名稱
B.抵押品的質量
C.被擔保的主債權種類
D.抵押物移交的時問
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8[單選題] 下列不屬於中國銀監會現場檢查的重點內容的是( )。
A.業務經營的合規合法性
B.風險狀況和資本充足性
C.管理水平和內部控制
D.營運能力
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9[單選題] 在市場風險中尤爲重要的風險是( )。
A.股票風險
B.匯率風險
C.利率風險
D.商品風險
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10[單選題] 市場風險內部模型法的侷限性不包括( )。
A.不能反映資產組合的構成及其對價格波動的敏感性
B.未涵蓋價格劇烈波動等可能會對銀行造成重大損失的突發性小概率事件
C.對風險管理的具體作用有限
D.無法將不同業務、不同類別的市場風險用一個確切的數值來表示
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11[單選題] 2004年6月，巴塞爾委員會頒佈的《巴塞爾新資本協議》中明確提出，( )形成三大支柱，它們相輔相成，不可或缺，共同爲促進金融體系的安全和穩健發揮作用。
A.資本構成、內部審計、市場競爭
B.資本要求、監督監管、市場競爭
C.資本要求、監督檢查、市場約束
D.資本比例、外部審計、市場約束
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12[單選題] 強調通過加強資產分散化、抵押、項目調查等手段來提高商業銀行安全度的風險管理階段是( )。‘
A.負債風險管理模式階段
B.資產風險管理模式階段
C.資產負債風險管理模式階段
D.全面風險管理模式階段
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13[單選題] 關於風險評估的總體要求，下列說法錯誤的是( )。
A.商業銀行應當有效評估和管理各類主要風險
B.對於能夠量化的風險，商業銀行應當建立風險識別、評估、控制和報告機制，確保相關風險得到有效管理
C.商業銀行應當建立風險加總的政策和程序，確保在不同層次上及時識別風險
D.商業銀行進行風險加總，應當充分考慮集中度風險及風險之間的相互傳染
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14[單選題] 銀行監管的基本目標可以概括爲( )。
A.保護存款人利益，維護金融體系的安全和穩定
B.保護借款人的利益，維護金融體系的安全和穩定
C.保護銀行的利益，維護金融體系的安全和穩定
D.保護股東的利益，維護金融體系的安全和穩定
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15[單選題] 可以將匯率分解爲匯率變化率、利率變化率、收益率期間結構等影響因素，然後對每一種影響作進一步分析，屬於( )方法。
A.專家調查列舉
B.情景分析
C.分解分析
D.失誤樹分析
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16[單選題] 信用評分模型的關鍵在於( )。
A.辨別分析技術的運用
B.特徵變量的當前市場數據的蒐集
C.特徵變量的選擇和各自權重的確定
D.單一借款人違約概率及同一信用等級下所有借款人的違約概率的確定
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17[單選題] 下列選項中，由於形成的原因更加複雜和廣泛，通常被視爲一種多維風險的是( )。
A.市場風險
B.信用風險
C.流動性風險
D.操作風險
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18[單選題] 隨機變量X的概率分佈表如下，則隨機變量x的期望值是( )。X | 2 | 3 | 4 |
P | 30％ | 25％ | 45％ |
A.3.15
B.3.05
C.3.00
D.2.95
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19[單選題] 商業銀行可以通過( )或( )來緩解流動性壓力。
A.出售所持有的流動性資產;轉向資金市場放貸資金
B.持有流動性資產;轉向資金市場借入資金
C.持有流動性資產;轉向資金市場放貸資金
D.出售所持有的流動性資產;轉向資金市場借入資金
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20[單選題] 以下屬於操作風險的是( )。
A.法律風險
B.聲譽風險
C.戰略風險
D.信用風險
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21[單選題] 下列選項中，( )是全面風險管理、資本監管和經濟資本配置得以有效實施的基礎。
A.風險對衝
B.風險計量
C.風險轉移
D.風險補償
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22[單選題] 關於公允價值、名義價值、市場價值，以下說法不恰當的是( )。
A.在市場風險計量與監測的過程中，更具有實質意義的是市場價值和公允價值
B.市場價值是指在評估基準日，通過自願交易資產所獲得的資產的未來價值
C.與市場價值相比，公允價值的定義更廣、更概括
D.在大多數情況下，市場價值可以代表公允價值
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23[單選題] 企業級風險管理信息系統極爲複雜，具有( )的特點。
A.單向、智能化
B.多向交互式、經濟化
C.單向、經濟化
D.多向交互式、智能化
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24[單選題] 某銀行外匯敞口頭寸爲：歐元多頭90，E1元空頭40，英鎊空頭60，瑞士法郎多頭40，加拿大元空頭10，澳元空頭20，美元多頭160，分別按累計總敞口頭寸法、淨總敞口頭寸法和短邊法三種方法計算的總敞口頭寸中，最小的是( )。
A.160
B.150
C.120
D.230
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25[單選題] 健全的風險管理體系具有的功能不包括( )。
A.自覺管理
B.系統管理
C.微觀管理
D.非系統管理
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26[單選題] 下列關於商業銀行內部評級法的描述中，錯誤的是( )。
A.根據《商業銀行資本管理辦法(試行)》，內部評級法分爲初級法和高級法
B.商業銀行採用內部評級法的，應當按照主權、金融機構、公司和和零售等不同的風險暴露分別計算其信用風險加權資產，在計算時按照未違約暴露和違約暴露進行區分
C.商業銀行採用內部評級法計量信用風險資本要求，應建立能夠有效識別信用風險、具備穩定的風險區分和排序能力並準確量化風險的內部評級體系
D.內部評級體系是商業銀行進行信用風險管理的基礎平臺，它僅包括作爲軟件的配套管理制度
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27[單選題] 在實踐中，即期通常是指即期外匯買賣，即交割日爲交易日以後的( )的外匯交易。
A.第二個工作日
B.第一個工作日
C.第三個工作日
D.第五個工作日
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28[單選題] 最常用的風險事前控制手段是( )。
A.限額管理
B.風險定價
C.制定應急預案
D.風險轉移
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29[單選題] 假設商業銀行當年將l00個客戶的信用等級評爲BB級，發現有2個客戶違約，則違約頻率爲( )。
A.0.5%
B.0.9%
C.1%
D.2%
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30[單選題] ( )是衡量利率變動對銀行經濟價值影響的一種方法。
A.缺口分析
B.久期分析
C.外匯敞口分析
D.風險價值方法
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31[單選題] 資本充足率壓力測試框架以( )的壓力測試爲基礎。
A.單一風險
B.簡單風險
C.複雜風險
D.多元化風險
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32[單選題] 在貸款重組流程中，下列不屬於準備重組方案的內容的是( )。
A.基本的重組方向
B.重組流程每個階段的評估目標
C.重組的財務約束
D.增加控制措施，限制企業經營活動
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33[單選題] 假定某企業2014年的銷售成本爲50萬元，銷售收入爲l00萬元，年初資產總額爲l70萬元，年底資產總額爲190萬元，則其總資產週轉率約爲( )。
A.47%
B.56%
C.63%
D.79%
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34[單選題] ( )處在聲譽風險管理的第一線。
A.操作風險管理部門
B.信用風險管理部門
C.法律風險管理部門
D.聲譽風險管理部門
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35[單選題] 信貸資產準備充足率等於( )。
A.授信資產實際計提準備÷應提準備×100%
B.應提準備÷授信資產實際計提準備×100%
C.授信資產實際計提準備×應提準備×l00%
D.非信貸資產實際計提準備÷非信貸預計損失×100%
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36[單選題] 信息披露的原則不包括( )。
A.側重披露總量指標
B.謹慎披露結構指標
C.詳細披露所有信息
D.暫不披露機密指標
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37[單選題] 下列風險屬於按風險誘發原因分類的是( )。
A.政治風險和社會風險
B.系統性風險和非系統性風險
C.信用風險和市場風險
D.純粹風險和投機風險
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38[單選題] 下列不屬於國別風險評估的主要指標的是( )。
A.數量指標
B.定性指標
C.比例指標
D.等級指標
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39[單選題] 關於管理聲譽風險最好的辦法，說法不正確的是( )。
A.強化全面風險管理意識
B.改善公司的治理
C.預先做好應對聲譽危機的準備
D.確保全部風險被正確識別、優先排序
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40[單選題] 在各業務條線的操作風險資本系數(β)中，公司金融的β係數爲( )。
A.12%
B.15%
C.18%
D.20%
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41[單選題] 方差-協方差法、歷史模擬法和蒙特卡洛模擬法計算VaR值時能處理收益率分佈中存在的“肥尾”現象的是( )。
A.方差-協方差法和歷史模擬法
B.歷史模擬法和蒙特卡洛模擬法
C.方差-協方差法和蒙特卡洛模擬法
D.方差-協方差法、歷史模擬法和蒙特卡洛模擬法
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42[單選題] 以下不屬於與借款人有關的因素的是( )。
A.聲譽
B.槓桿
C.收益波動性
D.經濟週期
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43[單選題] 下列不屬於《銀行業監督管理法》明確的我國銀行業監督管理目標的是( )。
A.促進銀行業的合法運行
B.促進銀行業的穩健運行
C.規避系統風險
D.維護公衆對銀行業的信心
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44[單選題] 商業銀行最常見的資產負債期限錯配情況是( )。
A.將大量長期借款用於短期貸款，即借長貸短
B.資產數額大於負債數額、
C.將大量短期借款用於長期貸款，即借短貸長
D.負債數額大於資產數額
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45[單選題] 概括來說，銀行戰略風險管理的作用是( )。
A.提高銀行管理水平，提高銀行知名度
B.最大限度地避免經濟損失，持久維護商業銀行的聲譽，提高銀行的股東價值
C.維護良好的客戶關係
D.保證商業銀行合理的資產負債結構
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46[單選題] ( )對股東大會負責，從事商業銀行內部盡職監督、財務監督、內部控制監督等監察工作。
A.監事會
B.董事會
C.內部審計部門
D.高級經理
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47[單選題] 擠兌行爲使商業銀行面臨( )。
A.利率風險
B.操作風險
C.流動性風險
D.市場風險
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48[單選題] ( )是銀行監管的首要環節，是保障銀行機構穩健運行和金融體系安全的重要基礎。
A.機構准入
B.業務準人
C.市場準入
D.風險評估
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49[單選題] 下列關於戰略風險管理的.說法，錯誤的是( )。
A.戰略風險能夠預先識別所有潛在風險以及這些風險之間的聯繫
B.商業銀行戰略風險管理最有效的方法是制定以風險爲導向的戰略規劃和實施方案
C.戰略風險涵蓋了商業銀行的發展願景、戰略目標以及當前和未來的資源制約等方面
D.商業銀行擴展信用卡發行範圍屬戰略風險中的品牌風險
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50[單選題] 下列關於有效的聲譽風險管理體系，理解不正確的是( )。
A.全面瞭解客戶的聲譽信譽問題
B.明確商業銀行的戰略願景和價值理念
C.培養開放、互信、互助的機構文化
D.建立公平的獎懲機制
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51[單選題] 下列選項中，不僅是操作風險計量的一種方法，更是一套完整的操作風險管理框架的計量方法是( )。
A.基本指標法
B.高級計量法
C.標準法
D.簡單加總法
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52[單選題] 下列關於留置的說法，不正確的是( )。
A.留置這一擔保形式主要應用於保管合同、運輸合同等主合同
B.留置擔保的範圍包括主債權及利息、違約金、損害賠償金、留置物保管費用，但不包括實現留置權的費用
C.留置的債權人按照合同約定佔有債務人的動產，債務人不按照合同約定的期限履行債務的，債權人有權依照法律規定留置該財產，以該財產折價或者以拍賣、變賣該財產的價款優先受償
D.留置是爲了維護債權人合法權益的一種擔保形式
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53[單選題] 下列不屬於盈利能力指標的是( )。
A.資產收益率
B.資本金收益率
C.預期損失率
D.淨業務收益率
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54[單選題] 下列關於市場風險的說法，錯誤的是( )。
A.市場風險中的利率風險分爲重新定價風險、收益率曲線風險、基準風險和期權性風險
B.市場風險具有明顯的非系統性特徵
C.市場風險與其他風險相比，容易計量
D.銀行表內外都存在市場風險
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55[單選題] ( )於2008年起陸續頒佈了《巴塞爾新資本協議》相關執行指引。
A.中國銀監會
B.中國證監會
C.中國人民銀行
D.中國保監會
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56[單選題] 某公司2014年銷售收入爲l億元，銷售成本爲8000萬元。2014年期初存貨爲450萬元，2014年期末存貨爲550萬元，則該公司2014年存貨週轉天數爲( )天。
A.13
B.15
C.19.8
D.22.5
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57[單選題] 下列關於核心存款指標的計算，正確的是( )。
A.核心存款÷淨資產
B.核心存款÷總資產
C.核心資產×總資產
D.核心資產×淨資產
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58[單選題] 按照法律的效力等級劃分，下列選項不是銀行監管法律框架的是( )。
A.法律
B.行政法規
C.憲法
D.規章
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59[單選題] 董事會和高級管理層制定戰略規劃時，應當首先徵詢( )的意見和建議。
A.股東
B.最大多數員工
C.風險管理委員會
D.中國銀監會
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60[單選題] 下列不屬於商業銀行信用風險緩釋中用來轉移或降低信用風險的方式的是( )。
A.貸款定價
B.合格抵(質)押品
C.合格淨額結算
D.合格保證和信用衍生工具
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61[單選題] 下列對商業銀行內部審計的描述中，錯誤的是( )。
A.內部審計作爲一項獨立、客觀、公正的約束與評價機制。在促進風險管理的過程中發揮重要作用
B.現代銀行的審計工作正從傳統的賬項基礎審計向以風險爲導向的審計轉變
C.內部審計可以從風險識別、計量、監測和控制四個主要環節，審覈商業銀行風險管理的能力和效果，發現並報告潛在的風險因素
D.內部審計部門應當定期(至少每年一次)對風險管理體系的組成部分和環節，進行準確性、可靠性、充分性和有效性的獨立審查和評價
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62[單選題] 假設某10年期債券當前的市場價格爲105元，債券久期爲9.5年，當前市場利率爲3%。如果市場利率提高0.3%，則該債券的價格變化爲( )。
A.降低2.905元
B.提高2.905元
C.降低2.905%
D.提高2.905%
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63[單選題] 銀行風險管理部門和風險管理委員會的關係不包括( )。
A.隸屬
B.獨立
C.支持
D.不能混淆
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64[單選題] 下列各項中，不屬於失職違規情形的是( )。
A.對客戶進行誤導
B.從事超越授權交易
C.惡意毀損資產
D.支配超出權限資金額度
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65[單選題] 完善的( )是現代商業銀行控制操作風險的基石。
A.公司治理結構
B.內部控制
C.合規文化
D.外部控制
