一、人員、機構情況：
1、*支行員工總人數*x人。其中，在職職工*人，具有大專以上文化程度*人，黨員* 人，平均年齡*歲；代辦員*人，臨時工x人，離退休職工*人，內退職工* 人。
2、機構設置有辦公室、個人金融業務中心、金堆分理處、*分理處、*分理處。支行個人金融業務中心下設個人金融業務客戶服務部及個人金融業務客戶營銷部，*分理處下設*儲蓄所及*營業網點，除個人金融業務客戶營銷部外均爲綜合性營業網點。
二、資產負債情況：
截至六月末，各項貸款餘額**萬元，其中：公司貸款**萬元，不良佔比爲*%，個人綜合消費貸款*x萬元，住房貸款*x萬元。各項存款餘額**x萬元，其中，儲蓄存款**x萬元，較年初增加**萬元，對公存款**x萬元，較年初下降**萬元，同業存款*x萬元。
三、各項指標完成情況：
1、至六月末，儲蓄存款淨增**萬元，完成年度計劃任務的*%，較上年同期減少*萬元；對公存款下降**萬元，完成年度計劃任務的-*%，較上年同期減少*x萬元,至6月10日，公司和機構存款較年初下降*萬元，較上年同期減少*萬元。
2、新增個人綜合消費貸款*x萬元，完成年度任務的*%。
3、理財產品銷售額 **x萬元，完成年度任務**萬元的2129%，其中，代理保險251萬元，代理髮行各類基金 100萬元，銷售“穩得利”理財產品35萬元，代理國債40060萬元。新增個人中高端優質客戶657戶，
4、新增牡丹信用卡 480張（含換卡87張），完成年度計劃任務的129.7 %，超額完成分行下達的年度任務。
5、新增企業網上銀行證書客戶3戶，企業網上銀行普通客戶14戶，個人網銀證書客戶26戶，個人網銀普通客戶749戶，個人電話銀行350戶，手機銀行30戶。
6、實現利息收入162萬元，較上年同期增加32萬元，完成年度任務的48.8%。
7、實現中間業務收入141萬元，較上年同期增加80萬元，完成全年中間業務收入任務的67.8%。（若計算今年第二、三期國債手續費，中間業務收入實際完成337萬元，已超額完成全年208萬元任務）。
8、實現賬面利潤530萬元（去年481萬元），實現撥備前利潤522萬元。
四、經營工作中存在的問題
1、貸款營銷舉步維艱。法人客戶貸款3500萬元，爲**股份有限公司以借新還舊的方式在我行轉自貸款，貸款形態爲次級類貸款，企業在生產經營過程中受生產設備老化、技術落後、管理水平以及煤炭價格的上漲等因素影響，企業生產成本較高，不具備貸款准入條件。**公司受國際鉬產品價格的上調，企業效益逐年好轉，*年在歸還完銀行所有貸款後（在所有金融機構無貸款），將經營收益主要投資於購買國債、職工福利、擴大再生產等，僅去年購買國債一項達*億元，今年已在我行購買4億元，已完成全年10億元購買計劃，企業無融資需求。目前，有需求貸款的法人客戶大多爲我行已剝離貸款的企業，中小企業貸款受四類行准入條件限制無法辦理。
個人綜合消費貸款營銷成績尚差，截至五月底共辦理綜合消費貸款*x萬元。根據*縣綜合市場調查情況來看，按照縣政府的縣城南遷規劃，縣級政府部門將陸續南遷*大街，但由於單位在徵址過程中無法取得合法土地手續，使得住房按揭貸款的營銷往往落空，加之一些客戶有意願以現房辦理抵押貸款時大都存在房產或土地權屬不明晰情況，導致貸款營銷操作困難。
2、對公存款起伏較大，1月31日較年初增加7888萬元，2月末較年初下降了7324萬元，四月末較年初下降了13644萬元，至6月底較年初負增長14986萬元，我行對公存款長期依賴於**公司，在*年對公存款增加17000萬的基礎上，*年再增加對公存款11775萬元。今年，公司進行了戰略性投資轉移，改善投資渠道，實現多元化投資，一是全年計劃購買國債10億元，二是以參股、合營等方式對外擴大經營規模，三是繼續擴大長安區產業園規模，導致公司的銀行間存款資金量急速下降，對我行對公存款的增長帶來了一定的難度，對公存款主要依賴於**公司的局面短時間內難以改變。
3、中間業務收入可持續發展後勁不足，今年，我行中間業務的收入還主要依靠爲**公司購買國債上，預計可爲公司購買國債4億元左右，僅此一項中間業務收入可實現260萬元。剔除購買國債業務收入，我行中間業務收入的'來源主要爲業務結算收入、靈通卡業務收入、代理保險業務收入和電子銀行業務收入四大塊上。可實現收入的渠道較窄，制約了我行的中間業務的可持續發展。
4、人員年齡結構偏大、流動性不強。目前，從我行現有的在職員工來看，平均年齡*歲，員工知識接受能力差，加上多年來再未充實新員工，機構網點員工長期無法流動，（如：*x分理處有的員工在山上七、八年工作，最長的達28年之久），一定程度上影響了員工的工作積極性。
