保險也是銷售行業,我們應該銷售的壓力都非常的大的,作爲一名出色的保險工作人員必然有自己的一套工作方案。下面小編爲你整理了保險業務員工作流程，希望對你有所幫助!
保險業務員工作流程篇一
xxx年即將過去，在公司領導的悉心關懷下和同事們的幫助指導下，結合我自身的努力，在工作、學習等各方面都取得了長足的進步，尤其是在保險理賠專業知識和技能培養方面的成熟，使我成爲一名合格的車險查勘定損員。隨着工作崗位的調整，我已經成長爲爲一名能夠獨立工作、業務熟練的前臺工作人員。現將一年來的工作情況向公司領導總結、彙報如下：
一、加強理論學習，注重個人素質提高
加強自身業務學習，爭做理賠標兵。在日常的工作學習中，我堅持學習更多的保險知識和業務技能，在老同志的“傳幫帶”下，不斷加強個人自學，彌補個人在保險專業知識和理賠技能上的不足，始終保持着學無止境的學習精神，力爭以優質、快速、合規的專業素質做好理賠客戶服務工作，報效公司培養，並抱以樂觀、積極的態度，以爭做理賠標兵爲目標。
二、嚴格管理制度，恪守保險人員職業道德
時時學習掌握公司的各項規章制度、嚴守理賠員工準則。我清醒的認識到，理賠線作爲公司經營的出口關，責任重大，同時又面對保戶、汽車修理企業等方方面面的利益誘惑，對此我始終保持清醒的頭腦，時刻牢記《中國人保財險理賠紀律八條禁令》、《中國人保財險甘肅省分公司理賠人員工作紀律“十要”“十不準”“十嚴禁”》、《中國人保財險甘肅省分公司車險查勘、定損三字經》等理賠紀律，堅決杜絕“吃、拿、卡、要”現象發生，確保自身做到克己奉公、清廉從業。
三、工作的主要做法及成效
1、堅持實事求是、“迅速、及時、準確、合理”的保險理賠原則。在正常工作時間及節假日值班期間，只要接到報案，無論事故大小，無論白天黑夜，始終堅持第一時間趕到第一現場，掌握第一手資料，嚴格按照快速賠付流程，爲客戶提供力所能及的方便。
2、加強案情溝通，力保客戶滿意。在案件處理過程中，我確保每案做到上下環節交流溝通，一次性收集齊全案件賠付所需資料，方便後續環節處理，不斷提高案件的結案時效，對客戶諮詢，我做到每問必答，耐心細緻，在堅持公司賠付原則的基礎上，做到以制度來做人、做事，做到按章辦事。避免了人情、感情關，增加了遵紀的自覺性，盡己所能提高客戶滿意度。
3、注重資料的完成、準確、規範，做好數據質量整理工作。數據質量建設是公司提高市場競爭力的基礎工程，數據質量的高低直接影響公司經營管理水平，是重大決策的關鍵依據。對業務數據規範性、完整性、準確性等進行了多次檢查，使公司業務數據質量得到進一步的改善。
4、注重儀容儀表，展現公司良好形象。嚴格按照制度要求，做好儀容、儀表、行爲、語言、禮節，體現人保理賠員工的精神風貌。
5、注重與各崗位之間積極配合，相互支持，督促形成合力，確保理賠流程的暢通有序。在自己工作職責範圍內，充分發揮積極性、主動性和創造性，提高預見性、超前性和計劃性。
四、工作中存在不足
回顧一年的工作和學習，在取得上述成績的同時，還有一些在今後的工作中亟待提升的方面：一是要繼續加強車險理賠管控，有效降低賠付成本。二是要增強防範保險欺詐意識，要進一步與交警、經偵等部門做好打假防騙工作。
五、下一階段工作目標
在今後的工作中，我會加倍的努力學習專業知識，掌握更多的業務技能，爲將來的工作打好堅實的基礎。
1、在作風上，能遵章守紀、團結同事、務真求實、樂觀上進，始終保持嚴謹認真的工作態度和一絲不苟的工作作風，勤勤懇懇，任勞任怨。
2、在生活中，發揚艱苦樸素、勤儉耐勞、樂於助人的優良傳統，始終做到老老實實做人，勤勤懇懇做事，勤勞簡樸的生活，時刻牢記自己的責任和義務，嚴格要求自己，確保完成自己本職工作任務。
3、在本職工作上，嚴以律己，遵守各項規章制度，嚴格要求自己，擺正工作位置，時刻保持“謙虛，謹慎，律己”的工作態度，在領導的關心培養和同事們的幫助下，始終勤奮學習，積極進取，努力提高自我，始終勤奮工作，認真完成任務，履行好崗位的職責。
顧舊盼新，提升理賠服務質量仍然是xxx年工作重心，理賠服務的好壞將直接關係到公司形象，影響到公司業務發展，車險理賠是需要管控的業務，如何縮短理賠週期，節約理賠成本，擠幹理賠水分一直是我致力追求的'奮鬥目標。爲此，在新的一年裏我將更加勤奮的工作，刻苦的學習，努力提高自身的綜合素質和工作技能，以嶄新的精神狀態投入到工作當中，爲公司發展做出力所能及的應有貢獻。
保險業務員工作流程篇二xxx年，我分公司在公司黨委、總經理室的正確領導下，克服不利因素，轉變經營觀念，爲實現以效益爲中心的總體經營目標，公司積極響應分公司關於做好集中管理工作的相關要求，優化險種結構，業務結構較之以往有了較好的改善，垃圾業務大量減少，控制風險能力得到提高。同時，公司將落實實踐科學發展觀做爲貫穿全年工作的主線，在市場競爭中依靠優質服務奠定了XX保險的品牌影響力。現將xx省分公司15年工作情況予以彙報：
一、15年的總體經營情況和主要工作
1、總體經營情況
15年伊始，xx省分公司就面臨展業市場競爭激烈，監管環境惡劣，經營形勢極不樂觀。分公司全體不畏繁重壓力，及時應對以確保公司整體工作運行良好，幹部員工思想穩定，業務經營穩中求進，業務發展穩中求快，發展態勢穩中求好。主要呈現以下特點：
——業務發展逐步進入“迅猛”的發展軌道。截止12月底，累計實現保費收入xxxx萬元，較去年同期增幅爲xx%。其中，車險保費xx萬元，佔比xx%，完成年度計劃的xx%，較去年同期增幅爲xx%;財產險保費xxxx萬元，佔比xx%，完成年度計劃的xx%，較去年同期增幅爲xx%;意健險保費xxxx萬元，佔比xx%，完成年度計劃的xx%，較去年同期增幅爲xx%。
——經營效益逐步呈現良好的發展態勢。分公司在經歷了上半年艱苦發展後，下半年逐步呈現出良好的發展態勢。
全險種日曆年度賠付率(再保前、不含RBNR)爲xx%，其中：車險賠付率xx%，財產險賠付率xx%，意健險賠付率xx%。綜合經營成本率截止12月底，保持在xx%以內。
——市場份額平穩增長，始終保持有利的競爭局面。截至12月底，xx省分公司佔全省市場份額爲xx%，同比上升了xx%，整體排名爲第名。
2、主要工作情況
(一)全力推動業務快速穩定發展。
分公司自年初就根據市場現狀，結合總公司各項政策及“xx”和“xx”的活動制定多種展業措施，並卻對各機構、各渠道保費收入實行逐月分解下達計劃，每週點評，每月分析，按照計劃完成情況對各機構、各部門及各產品條線進行評比，對不同險種實行差異化費用政策和激勵辦法，全面激發基層一線的展業熱情。
(二)堅持依法合規經營，自覺帶頭規範保險市場秩序。
xx年，分公司多次接受各級部門大規模、多渠道、全面系統的檢查，這使我們進一步提高了思想認識，增強了依法合規經營的自覺性，不斷增進了與監管機構、行業協會和同業的溝通協調，爲分公司依法經營、合規經營、規範經營奠定了堅實的基礎。
(三)加強隊伍建設、渠道建設，大力提高機構產能。
隊伍建設是業務發展的基石。隊伍建設一直是我們常抓不懈的一項工作。在隊伍建設上，分公司通過推薦和競聘選定高效人才，爲公司發展打好基礎。同時積極開展機關人員紀律作風整頓，提高機關人員綜合素質和服務水平，做好後援保障、支持工作，全力助推業務發展。針對銷售人員隊伍建設上，通過業內廣納業務人才。同時通過大力開展營銷培訓提高銷售人員業務素質，確保隊伍和業務的穩定發展。
(四)加強成本管控，實現價值發展。
根據xx總裁對各級機構發展的要求，xx省分公司緊急制定發展規劃，嚴控成本，確保效益。分公司嚴格落實費用的分項管理，嚴格控制費用混用，對各大類費用、資產購置等嚴格分類，落實預算。按照查勘費管理辦法要求，合規列支，落實預算。按要求向總公司上報費用分解政策，杜絕超預算下達費用政策;對費用超支三級機構嚴格整改、並通過嚴格管控。落實總公司下發的成本節約控制辦法，倡導節約意識，繼續開展“xx”行動，切實實現加之發展。
(五)加強培訓工作，提升隊伍的整體素質。
培訓過程中，分公司採取了集中培訓和分機構培訓相結合，以分機構基層培訓爲主;系統培訓和新業務培訓相結合，以新險種業務推廣培訓爲主;長期培訓和短期培訓相結合，以短期實用性培訓爲主的方法。確保了公司培訓取得良好成效，從而提升整體隊伍素質。
二、存在的問題
1、公司疲於市場競爭和業務發展，對理論學習和業務學習有所放鬆。
2、面對強大的市場競爭壓力，有的同志出現畏難情緒，少部分員工有思想惰性，缺乏市場發展前瞻性，主動出擊少，被動挨打的多。造成了少部分業務的流失。
三、xxx年的基本工作思路
隨着市場變化和競爭的激烈，就xx而言，要牢牢地把握市場的主動權，必須加強爭奪市場的力度和加快搶佔市場的速度。
一是轉變思想觀念，積極適應股份制改革後新的管理模式和展業模式，繼續加強競爭意識和危機意識的教育，加強並運用數據管理，引入激勵機制，全面調動員工的積極性和主動性。
二是正確處理規模與效益、當前與長遠、做大和做強的關係，加強整體公關力度，注重業務承保質量，以最快速度和最優的質量挑選並佔領市場。
三是繼續加強與公安、交警、教育、衛生等部門的溝通，爭取他們的協助，努力提高五小車輛、學平險、校園方責任險、醫療責任險的承保率。
四是強化理賠服務工作。努力提高現場查勘率，採取人性化服務，區別對待，加快理賠速度，提高服務質量，改善外部展業環境。
五、針對競爭，密切注意同行業發展舉措，加大公關力度，採取積極有效的方法，參與競爭，鞏固原有險種的市場份額，積極拓展新業務、新保源。
保險業務員工作流程篇三20XX年，對於我來說是艱辛的一年，也是收穫的一年，是生命改變的一年，也是心滿意足的一年。有壓力困難，有低谷煎熬，有拼搏奮戰，有皆大歡喜，這一年的工作糾結輾轉而又碩果累累，這一年的生活也是精彩紛呈而又收穫匪淺。總結反思自己的xxx年，更多的是成長、收穫、幸福、感恩、淡定。
一年來，xxxx保險公司在省市公司正確領導下，依靠我公司全體員工的不懈努力，公司業務取得了突破性進展。今年各項工作健康順利發展。下面結合我的具體分管工作，談談這一年來的成績與不足。
一、工作思想
積極貫徹省市公司關於公司發展的一系列重要指示，與時俱進，勤奮工作，務實求效，勇爭一流，進一步轉變觀念、改革創新，面對競爭日趨激烈的xx保險市場，強化核心競爭力，開展多元化經營，經過努力和拼搏，公司保持了較好的發展態勢，爲xxxx保險公司的持續發展，做出了應有的貢獻。全方面加強學習，努力提高自身業務素質水平和管理水平。
二、業務管理
1、根據市公司下達給我們的全年銷售任務，制定各個周、月、季度、年銷售計劃。制定計劃時本着實事求是、根據各個險種特點、客戶特點，可實現的目標。在目標確定之後，我本着“事事落實，事事督導”的方針，通過加強過程的管理和監控，來確保目標計劃的順利完成。
三、工作中的不足
由於業務較多，有時難免忙中出錯。例如有時服務不及時，統計數據出現偏差等。有時工作有急躁情緒，有時工作急於求成，反而影響了工作的進度和質量;處理一些工作關係時還不能得心應手。
總之，一年來，我嚴於律己、克己奉公，在思想上提高職工的認識，行動上用嚴格的制度規範，公司員工以不斷髮展建設爲己任，銳意改革，不斷創新，規範運作，取得了很大成績。
新的一年即將到來，保險市場的競爭將更加激烈，公司要想繼續保持較好的發展態勢，必須進一步解放思想，更新觀念，突破自我，逐漸加大市場營銷力度。新的一年我將以飽滿的激情、以百倍的信心，迎接未來的挑戰，使本職工作再上新臺階。我相信，在上級公司的正確領導下，在全體員工的共同努力下，上下一心，艱苦奮鬥，同舟共濟，全力拼搏，我們公司一定能夠創造出更加輝煌的業績!
