“巴塞爾協議Ⅲ”對“巴塞爾協議Ⅱ”的發展和完善主要體現在( )。
A.重新界定監管資本
B.強調資本的流動性
C.提高資本充足率
D.設立“資本防護緩衝資金”
E.引入槓桿率監管標準
參考答案：A,C,D,E
開發品種繁多的金融工具的主要功能是( )。
A.規避風險
B.價格發現
C.期限靈活
D.套利
參考答案：A
2011年9月，某不鏽鋼製品有限公司董事長失蹤，欠銀行貸款5億多元未還。這種情形對於該公司的債權銀行而言，屬於該銀行的( )。
A.流動性風險
B.操作風險
C.法律風險
D.信用風險
參考答案：D
參考解析： 本題考查對信用風險概念的理解。廣義的信用風險是指交易對方所有背信棄義、違反約定的風險。狹義的信用風險是指交易對方在貨幣資金借貸中還款違約的風險。題幹提及的“董事長失蹤，欠銀行貸款5億多元未還”，屬於信用風險。
金融工程的基本分析方法包括( )。
A.積木分析法
B.套利定價法
C.風險中性定價法
D.狀態價格定價技術
E.風險分析定價法
參考答案：A,B,C,D
金融工程的應用領域不包括( )。
A.金融產品創新
B.增加流動性
C.金融風險管理
D.投融資策略設計
參考答案：B
根據股票供求雙方在價格決定中的作用，可以將新股發行方式分為( )。
A.簿記方式
B.競價方式
C.固定價格方式
D.混合方式
E.新收訂單定價方式
參考答案：A,B,C,D
直接金融市場和間接金融市場的差別在於( )。
A.是否有中介機構參與
B.中介機構在交易中的`地位和性質
C.中介機構在交易中的盈利模式
D.中介機構的不同交易行為
參考答案：B
證券經紀業務的特點包括( )。
A.業務對象的廣泛性
B.價格波動性
C.證券經紀商的中介性
D.客户指令的權威性
E.客户資料的共享性
參考答案：A,B,C,D
( )即承銷商只作為發行公司的證券銷售代理人，按規定的發行條件盡力推銷證券，發行結束後未售出的證券退還給發行人，承銷商不承擔發行風險。
A.餘額包銷
B.混合推銷
C.盡力推銷
D.全額包銷
參考答案：C
下列倍數是相對估值法採用的比率指標的有( )。
A.P/E倍數
B.P/B倍數
C.P/S倍數
倍數
倍數
參考答案：A,B,D,E
投資銀行一詞具有四層含義，其中機構層次對應( )。
A.投資銀行
B.投資銀行業
C.投資銀行業務
D.投資銀行學
參考答案：A
我國證券交易市場開盤價遵照的競價原理是( )競價。
A.時間
B.連續
C.協商
D.集合
參考答案：D
參考解析： 本題考查我國證券經紀業務的流程。在我國，開盤價是集合競價的結果，集合競價時間9：l5-9：25，其餘時間均為連續競價。
從廣義看，併購的主要形式是( )。
A.擴張
B.售出
C.公司控制
D.購入
E.所有權結構變更
參考答案：A,B,C,E
