一、單選題
1、按照客戶獲取收益方式的不同，理財計劃可以分爲：( )。
A、保證收益理財計劃和非保證收益理財計劃
B、保本理財計劃和非保本理財計劃
C、預期固定收益理財計劃和預期浮動收益理財計劃
D、保本保證收益理財計劃和非保本保證收益理財計劃
2、以下哪個不屬於證券投資基金的特點：( )。
A、小額投資，費用低廉
B、流動性強，變現容易
C、安全性強，收益穩健
D、專業管理，規範操作
3、從投資標的來看，證券投資基金可以分爲：( )。
A、股票基金、債券基金和貨幣市場基金
B、封閉式基金與開放式基金
C、成長性基金、收入型基金與平衡性基金
D、套利基金、指數基金與保本基金
4、我國財產保險的種類不包括：( )。
A、物質財產保險
B、責任保險
C、信用保險
D、投資型保險
5、從投資者角度來看，以下哪一項不屬於債券的贖回條款給投資者帶來的不利影響：( )。
A、附有贖回權的債權未來的現金流量不可預知，影響了現金流的不確定性
B、債券潛在的資本增值有限，因爲可贖回債券的`價格不可能過多地高於發行人的贖回價
C、由於發行人一般在利率下降時贖回債券，因此投資者將面臨再投資風險
D、由於債券投資時間較長，投資者將面臨通貨膨脹的風險
6、股票的特徵不包括：( )。
A、收益性
B、風險性
C、安全性
D、永久性
7、關於外匯掉期交易形式說法錯誤的是：( )。
A、即期對遠期
B、即期對即期
C、遠期對即期
D、遠期對遠期
8、當預期利率上升時，投資以下哪種理財產品的風險最小?( )
A、貨幣市場基金
B、股票
C、中長期保證收益理財計劃
D、中長期國債
9、下列哪項不屬於衍生金融工具( )。
A、股票期權
B、指數期貨
C、股權互換
D、零息債券
10、“理財尋求穩定，不願意承擔太大風險”是屬於人生哪一個階段的特徵：
A、青年期
B、成年期
C、成熟期
D、老年期
二、多選題
1、金融市場作爲金融資產交易的場所，從整個經濟運行的角度來看，提供的經濟功能包括：( )。
A、聚斂功能
B、調節功能
C、配置功能
D、平衡功能
E、反映功能
2、金融市場的配置功能表現在：( )。
A、資源的配置
B、人員的配置
C、風險的再分配
D、財富的再分配
E、交易的再分配
3、中央銀行改變貨幣供給最常使用的方法爲：( )。
A、改變法定準備率
B、改變貼現率
C、公開市場操作
D、改變利率上限
E、發行新鈔票，增加市場貨幣流通數量
4、影響股票價格的宏觀因素包括：( )。
A、經濟增長
B、貨幣政策
C、財政政策
D、市場利率
E、匯率
5、結構性存款主要包括以下哪些類型：( )。
A、利率掛鉤結構性產品
B、匯率掛鉤結構性產品
C、掛鉤結構性產品
D、股票掛鉤結構性產品
E、基金掛鉤結構性產品
6、信託產品主要的風險包括：( )。
A、投資項目風險
B、收益穩定性風險
C、項目主體風險
D、信託公司風險
E、流動性風險
7、根據信託財產的初始形態和信託目的進行分類，可以將信託業務分爲以下哪四大類：( )。
A、資金信託
B、財產信託
C、信用信託
D、權力信託
E、特定目的信託
8、在以下理財產品中，風險通常最低的是：( )。
A、型基金
B、儲蓄
C、股權類產品
D、債券類產品
E、衍生產品
9、債券類產品的收益主要源自於：( )。
A、利息收益
B、現金分紅
C、價差收益
D、股利
E、銀行利率
10、按照年金每期年金額發生的時候劃分，以下敘述不正確的是( )。
A、確定年金與不確定年金
B、期末年金與期初年金
C、無限年金與有限年金
D、簡單年金與一般年金
E、遞延年金與永續年金
三、判斷題
1、金融市場是指以金融資產爲交易對象而形成的供求關係及其機制的綜合。
2、擬在5年後還清100000元債務，從現在起每年末等額存入銀行一筆款項。假設銀行存款利率爲10%，則需每年存入16340元。
3、珍妮弗對於手中持有之股票長期成長有樂觀的預期，目前股價爲$58，然而股票在上週已經有劇烈的上漲，她如果想在股價下跌情況下鎖住最低損失價格，她應該買入執行價格爲$55的買權。
4、在投資理財規劃中，只有瞭解客戶和客戶需求，才能向客戶推薦合適的理財產品(組合)和投資理財建議，良好的客戶關係。
5、衡量客戶綜合還債能力的負債總資產比例=到期債務本息/收入。
6、中國目前商業銀行市場營銷經營中的重要問題是缺乏明確的細分市場和市場定位。
