1. 下列個人理財步驟的排序正確的是( )。
A.評估理財環境和個人條件→制定個人理財目標→制定個人理財規劃→執行個人理財規劃→監控執行進度和再評估
B.制定個人理財目標→評估理財環境和個人條件→執行個人理財規劃→制定個人理財規劃→監控執行進度和再評估
C.評估理財環境和個人條件→制定個人理財規劃→制定個人理財目標→監控執行進度和再評估→執行個人理財規劃
D.評估理財環境和個人條件→監控執行進度和再評估→制定個人理財目標→制定個人理財規劃→執行個人理財規劃
2. 遠期外匯市場的交易期限不包括( )天。
A.30
B.60
C.180
D.250
3. ( )是個人理財業務的供給方，是個人理財服務的提供商之一。
A.客戶
B.財政部
C.商業銀行
D.非銀行金融機構
4. 下列選項中，理財業務是按照客戶類型分類的是( )。
A.理財業務服務、財富管理業務服務和私人銀行業務服務
B.理財業務服務、理財顧問服務和綜合理財服務
C.綜合理財服務、理財業務服務和財富管理業務服務
D.理財顧問服務和綜合理財服務
5. 不屬於國內銀行個人理財業務發展階段的是( )。
A.萌芽階段
B.形成階段
C.迅速擴展階段
D.穩定發展階段
6. 下列不屬於宏觀經濟狀況因素的是( )。
A.社會文化環境
B.經濟增長速度和經濟週期
C.就業率
D.國際收支與匯率
7. 下列關於通貨膨脹和通貨膨脹率的說法中，正確的是( )。
A.通貨膨脹指的是物價水平持續大幅下跌
B.名義利率不能夠真實地反映資產的投資收益率
C.名義利率能夠真實地反映資產的投資收益率
D.名義利率減去通貨膨脹率之後得到的實際利率將高於名義利率
8. 我國的制度環境不包括( )。
A.養老保險制度
B.醫療保險制度
C.其他社會保障制度如就業、教育、住房
D.個人信貸保障制度
9. 生命週期理論的創建人是( )。
A.F.莫迪利亞尼
B.威廉姆森
C.勞倫斯·羅·克萊因
D.莫里斯·阿萊斯
10.下列不屬於專業理財人員根據客戶家庭生命週期給予資產配置建議的總體原則的是( )。
A.家庭形成期至家庭衰老期，隨客戶年齡增加，投資風險比重應逐步降低
B.子女小時和客戶年老時，注重流動性好的存款和貨幣基金的比重要高
C.家庭成長期流動性較大，應減少資金向外流出
D.家庭衰老期的收益性需求最大，投資組合中債券比重應該最高
11.張先生在未來10年內每年年初獲得1 000元，年利率爲8%，則這筆年金的終值爲( )元。
A.12 324.32
B.13 454.67
C.14 343.76
D.15 645.49
12.下列不屬於貨幣產生時間價值的原因的是( )。
A.貨幣佔用具有機會成本，因爲貨幣可以滿足當前消費或用於投資而產生回報
B.央行對貨幣的調控
C.通貨膨脹可能造成貨幣貶值，需要補償
D.投資可能產生投資風險，需要提供風險補償
13.下列選項中，不屬於貨幣時間價值主要因素的是( )。
A.時間
B.通貨膨脹率
C.單利和複利
D.自身價值
14.楊先生在未來10年內每年年初獲得l 000元，年利率爲8%，則這筆年金的現值爲( )元。
A.4 658.69
B.5 823.87
C.7 246.89
D.7 347.98
15.處於不同階段的家庭理財重點也不同，下列說法正確的是( )。
A.家庭成長期的信貸運用多以房屋、汽車貸款爲主
B.家庭形成期資產不多但流動性需求大，應以存款爲主
C.家庭成熟期的信貸安排以購置房產爲主
D.家庭衰老期的核心資產配置應以股票爲主
16.下列關於方差的說法錯誤的是( )。
A.方差是一組數據偏離其平均值的程度
B.方差越大，數據波動越大
C.方差越小，數據波動越小
D.方差越大，數據波動越小
17.必要收益率的構成不包括( )。
A.時間價值
B.無風險利率
C.通貨膨脹率
D.風險補償率
18.下列選項中，不屬於產生必要回報率原因的是( )。
A.時間補償
B.通貨膨脹的補償
C.機會成本
D.風險補償
19.下列關於無差異曲線的說法，錯誤的是( )。
A.投資者的偏好可以通過它的無差異曲線來反映
B.無差異曲線位置越靠下，其滿意程度越高
C.無差異曲線位置越靠上，其滿意程度越高
D.最優資產組合是無差異曲線簇與有效邊緣的切點所在的組合
20.下列關於梭鏢型資產配置組合模型的說法，不正確的是( )。
A.梭鏢型是幾乎沒有什麼中低風險投資，全部放在高風險高收益的.投資工具上，賭徒型的資產配置
B.梭鏢型的優點是投資力度強，遇到投資黃金期能獲得高收益
C.梭鏢型的缺點是穩定性差，風險度高
D.梭鏢型的優點是安全性高，適合成熟市場
答案解析：
1.A[解析]個人理財過程大致可分爲五個步驟。步驟一，評估理財環境和個人條件;步驟二，制定個人理財目標;步驟三，制訂個人理財規劃;步驟四，執行個人理財規劃;步驟五，監控執行進度和再評估。
