一、選擇題(共50題，每小題1分，共50分)以下各選項中，只有一項符合題目要求，不選、錯選均不得分。
【第1題】修改參與證券投資的金融機構可以分爲( )。
A.證券投資機構、銀行業金融機構、保險經營機構、主權財富基金和其他金融機構
B.證券投資機構、銀行業融資機構、保險經營機構、主權財富基金和其他金融機構
C.證券經營機構、銀行業融資機構、保險經營機構、主權財富基金和其他金融機構
D.證券經營機構、銀行業金融機構、保險經營機構、主權財富基金和其他金融機構
參考答案：D
參考解析： 參與證券投資的金融機構可以分爲證券經營機構、銀行業金融機構、保險經營機構、主權財富基金和其他金融機構。
【第2題】修改融資需要付出成本，保障也要付出成本，投資既有風險又有收益。這些成本、收益、風險等都是通過金融工具的價格來體現的，其體系方式不包括( )。
A.有些金融工具的價格體現爲一定的利率，如存款利率、貸款利率等
B.有些金融工具的價格直接表示爲市場價格，如股票價格、債券價格、外匯價格等
C.有些金融工具的價格既以市場價格顯示，又含有一定的利率，如債券既有掛牌價格，又標有一定的票面利率
D.有些金融工具的價格體現爲一定的匯率，如國際匯率、本幣匯率等
參考答案：D
參考解析：融資需要付出成本，保障也要付出成本，投資既有風險又有收益。這些成本、收益、風險等都是通過金融工具的價格來體現的。①有些金融工具的價格體現爲一定的利率，如存款利率、貸款利率等;②有些金融工具的價格直接表示爲市場價格，如股票價格、債券價格、外匯價格等;③有些金融工具的價格既以市場價格顯示，又含有一定的利率，如債券既有掛牌價格，又標有一定的票面利率。
【第3題】修改在我國國債的發展歷程中，實物券櫃檯市場主導時期是( )。
A.1950～1958年
B.1981～1987年
C.1988～1991年
D.1991～1996年
參考答案：C
參考解析： 我國國債的發展歷程中，實物券櫃檯市場主導時期爲1988～1991年。
【第4題】修改在我國股票制度發行監管制度的演變中，“通道制”階段處於( )。
A.1990～1993年
B.1993～1995年
C.1996～2000年
D.2001～2004年
參考答案：D
參考解析： 在我國股票制度發行監管制度的演變中，“通道制”階段處於2001～2004年。
【第5題】修改證券投資者主要分爲( )。
A.機構投資者和居民投資者
B.企業投資者和居民投資者
C.機構投資者和個人投資者
D.企業投資者和個人投資者
參考答案：C
參考解析： 證券投資者主要分爲機構投資者和個人投資者，前者主要包括證券公司、共同基金等金融機構和企業、事業單位、社會團體等。
【第6題】修改( )是指證券公司通過基於互聯網或移動通信網絡的網上證券交易系統，向客戶提供用於下達證券交易指令、獲取成交結果的一種服務方式。
A.網上委託
B.自助和電話自動委託
C.櫃檯委託
D.非櫃檯委託
參考答案：A
參考解析： 網上委託是指證券公司通過基於互聯網或移動通信網絡的網上證券交易系統，向客戶提供用於下達證券交易指令、獲取成交結果的一種服務方式，包括需下載軟件的客戶端委託和無需下載軟件、直接利用證券公司網站的頁面客戶端委託。網上委託的上網終端包括電子計算機、手機等設備。
【第7題】修改投資銀行活期存款、中央銀行票據、債券回購等流動性產品以及貨幣市場基金的比例，不得低於投資組合企業年金基金財產淨值的( )。
A.2%
B.3%
C.5%
D.10%
參考答案：C
參考解析： 投資銀行活期存款、中央銀行票據、債券回購等流動性產品以及貨幣市場基金的比例，不得低於投資組合企業年金基金財產淨值的5%。
【第8題】修改我國《證券法》規定，股份有限公司申請股票上市的條件之一是：公開發行的股份達到公司股份總數的( )以上。
A.15%
B.25%
C.35%
D.40%
參考答案：B
參考解析： 我國《證券法》規定，股份有限公司申請股票上市的條件之一即是：公開發行的股份達到公司股份總數的25%以上;公司股本總額超過人民幣4億元的，公開發行股份的比例爲10%以上。
【第9題】修改儲蓄國債在發行期內按面值向個人發行，以( )元爲單位辦理各項相關業務。
A.10
B.20
C.50
D.100
參考答案：D
參考解析： 儲蓄國債在發行期內按面值向個人發行，以100元爲單位辦理各項相關業務。
【第10題】修改( )是指發行人依照法定程序發行，在一定期限內依據約定的條件可以轉換成股份的公司債券。
A.信用公司債券
B.不動產抵押公司債券
C.保證公司債券
D.可轉換公司債券
參考答案：D
參考解析： 可轉換公司債券是指發行人依照法定程序發行，在一定期限內依據約定的條件可以轉換成股份的公司債券。
二、組合型選擇題(共50題，每小題1分，共50分)以下備選項中，只有一項最符合題目要求，不選、錯選均不得分。
【第51題】修改影響債券期限的主要因素有( )。
Ⅰ 市場利率的變化 Ⅱ 籌集資金數額
Ⅲ 債券變現能力 Ⅳ 資金使用方向
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：影響債券期限的主要因素有：①資金使用方向。債務人借入資金可能是爲了彌補臨時性資金週轉之短缺，也可能是爲了滿足對長期資金的需求。②市場利率變化。債券償還期限的確定應根據對市場利率的預期。相應選擇有助於減少發行者籌資成本的期限。③債券的變現能力。債券的變現能力與債券流通市場發育程度有關。
【第52題】修改下列關於信用衍生工具的說法中，正確的有( )。
Ⅰ 主要包括信用互換、信用聯結票據、政治期貨等
Ⅱ 用於轉移或防範信用風險
Ⅲ 信用衍生工具是以利率或利率的載體爲基礎工具的金融衍生工具
Ⅳ 信用衍生工具是20世紀90年代以來發展最爲迅速的一類衍生產品
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析： 信用衍生工具是指以基礎產品所蘊含的信用風險或違約風險爲基礎變量的金融衍生工具，用於轉移或防範信用風險，是20世紀90年代以來發展最爲迅速的'一類衍生產品，主要包括信用互換、信用聯結票據等。
【第53題】修改中國資本市場體系的主板市場有( )。
Ⅰ 香港聯合交易所主板 Ⅱ 深圳證券交易所主板
Ⅲ 上海證券交易所主板 Ⅳ 臺灣證券交易所主板
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ
參考答案：D
參考解析： 一般而言，各國主要的證券交易所代表着其國內的主板主場。上海證券交易所和深圳證券交易所主板、中小板塊是我國證券市場的主板市場。
【第54題】修改下列屬於系統風險的有( )。
Ⅰ 市場風險 Ⅱ 利率風險
Ⅲ 信用風險 Ⅳ 流動性風險
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析： 系統風險包括宏觀經濟風險、購買力風險、利率風險、匯率風險、市場風險。Ⅲ、Ⅳ項屬於非系統風險。
【第55題】修改根據委託定單的數量，委託可分爲( )。
Ⅰ 市價委託 Ⅱ 限價委託
Ⅲ 整數委託 Ⅳ 零數委託
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析： 根據委託定單的數量，委託可以分爲整數委託和零數委託。
【第56題】修改根據《律師事務所從事證券法律業務管理辦法》規定，律師事務所從事證券法律業務的條件有( )。
Ⅰ 已經辦理有效的執業責任保險
Ⅱ 最近1年未因違法執業行爲受到行政處罰
Ⅲ 有20名以上執業律師，其中10名以上曾從事過證券法律業務
Ⅳ 內部管理規範，風險控制制度健全，執業水準高，社會信譽良好
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析： 《律師事務所從事證券法律業務管理辦法》規定，鼓勵具備下列條件的律師事務所從事證券法律業務：①內部管理規範，風險控制制度健全，執業水準高，社會信譽良好;②有加名以上執業律師，其中5名以上曾從事過證券法律業務;③已經辦理有效的執業責任保險;④最近2年未因違法執業行爲受到行政處罰。
【第57題】修改下列屬於非櫃檯委託的有( )。
Ⅰ 人工電話委託 Ⅱ 傳真委託
Ⅲ 自助和電話自動委託 Ⅳ 網上委託
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析： 非櫃檯委託包括人工電話委託或傳真委託、自助和電話自動委託、網上委託等方式。
【第58題】修改合格境外機構投資者可以投資於( )。
Ⅰ 在證券交易所掛牌交易的股票 Ⅱ 在證券交易所掛牌交易的債券
Ⅲ 在證券交易所掛牌交易的權證 Ⅳ 證券投資基金
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析： 合格境外機構投資者在經批准的投資額度內，可以投資於中國證監會批准的人民幣金融工具.具體包括在證券交易所掛牌交易的股票、在證券交易所掛牌交易的債券、證券投資基金、在證券交易所掛牌交易的權證以及中國證監會允許的其他金融工具。
【第59題】修改財務風險的內部影響因素有( )。
Ⅰ 資本結構不合理 Ⅱ 宏觀環境
Ⅲ 當前國際經濟政策 Ⅳ 財務人員風險意識淡薄
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析： 財務風險的內部影響因素有：資本結構不合理、投資決策不合理、財務管理制度不完善、財務人員風險意識淡薄、收益分配政策不科學。
【第60題】修改存款準備金的類別一般分爲( )。
Ⅰ 活期存款準備金 Ⅱ 定期存款準備金
Ⅲ 超額準備金 Ⅳ 儲蓄存款準備金
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析： 存款準備金的類別一般分爲活期存款準備金、儲蓄和定期存款準備金、超額準備金。
