一、選擇題(共50題，每小題1分，共50分)以下各選項中。只有一項符合題目要求，不選、錯選均不得分。
【第1題】( )，中國新技術創業投資公司(中創公司)與匯豐集團、渣打集團在中國香港聯合設立了中國置業基金，首期籌資3 900萬元人民幣，直接投資於以珠江三角洲爲中心的周邊鄉鎮企業，並隨即在香港聯合交易所上市。這標誌着中資金融機構開始正式涉足投資基金業務。
A.1987年
B.1990年
C.1992年
D.1994年
參考答案：A
解析： 1987年，中國新技術創業投資公司(中創公司)與匯豐集團、渣打集團在中國香港聯合設立了中國置業基金，首期籌資3900萬元人民幣，直接投資於以珠江三角洲爲中心的周邊鄉鎮企業，並隨即在香港聯合交易所上市。這標誌着中資金融機構開始正式涉足投資基金業務。
【第2題】企業年金基金不得直接投資於權證，但因投資股票、分離交易可轉換債等投資品種而衍生獲得的權證，應當在權證上市交易之日起( )個交易日內賣出。
A.5
B.10
C.15
D.20
參考答案：B
解析： 企業年金基金不得直接投資於權證，但因投資股票、分離交易可轉換債等投資品種而衍生獲得的權證，應當在權證上市交易之日起10個交易日內賣出。
【第3題】股份有限公司申請股票在上海證券交易所和深圳證券交易所主板市場上市應當符合的條件中，公司股本總額不少於人民幣( )萬元。
A.1 000
B.2 000
C.3 000
D.5 000
參考答案：D
解析： 股份有限公司申請股票在上海證券交易所和深圳證券交易所主板市場上市應當符合下列條件：①股票經國務院證券監督管理機構覈准已向社會公開發行;②公司股本總額不少於人民幣5000萬元;③公開發行的股份達公司股份總數的25%以上，公司股本總額超過人民幣4億元的，公開發行股份的比例爲10%以上;④公司在最近3年無重大違法行爲，財務會計報告無虛假記載。證券交易所可以規定高於上述規定的上市條件，並報國務院證券監督管理機構批准。
【第4題】一般情況下，貨幣政策可通過___________貨幣供應量和___________利率以保持較高的投資率，爲經濟運行創造良好的貨幣環境，達到促進經濟增長的目標。( )
A.降低;增加
B.降低;降低
C.增加;增加
D.增加;降低
參考答案：D
解析： 一般情況下，貨幣政策可通過增加貨幣供應量和降低利率以保持較高的投資率，爲經濟運行創造良好的貨幣環境，達到促進經濟增長的目標。
【第5題】根據不同市場債券價格等要素的確定方式分類，下列屬於銀行問市場交易方式的是( )。
A.回購交易
B.遠期交易
C.期貨交易
D.點擊成交交易
參考答案：D
解析： 根據不同市場債券價格等要素的確定方式分類，銀行間市場的交易方式包括詢價交易方式和點擊成交交易方式。
【第6題】證券公司定向發行債券，除應當符合《公司法》規定的條件外，還應當符合最近一期期末經審計的淨資產不低於( )億元。
A.1
B.2
C.3
D.5
參考答案：D
解析： 證券公司定向發行債券，除應當符合《公司法》規定的條件外，還應當符合最近一期期末經審計的淨資產不低於5億元。
【第7題】1988年國際清算銀行制定的《巴塞爾協議》規定：開展國際業務的銀行必須將其資本對加權風險資產的比率維持在( )以上，其中核心資本至少爲總資本的50%。
A.4%
B.5%
C.8%
D.10%
參考答案：C
解析： 1988年國際清算銀行制定的《巴塞爾協議》規定：開展國際業務的銀行必須將其資本對加權風險資產的比率維持在8%以上，其中核心資本至少爲總資本的50%。
【第8題】( )是決定匯率趨勢的主導因素。
A.國際收支狀況
B.國民收入
C.通貨膨脹的高低
D.貨幣供給
參考答案：A
解析： 國際收支狀況是決定匯率趨勢的主導因素。
【第9題】籌集資金的投向符合國家產業政策和行業發展方向，所需相關手續齊全。用於固定資產投資項目的，應符合固定資產投資項目資本金制度的要求，原則上累計發行額不得超過該項目總投資的( )。
A.20%
B.40%
C.50%
D.60%
參考答案：D
解析： 籌集資金的投向符合國家產業政策和行業發展方向，所需相關手續齊全。用於固定資產投資項目的，應符合固定資產投資項目資本金制度的要求，原則上累計發行額不得超過該項目總投資的60%。
【第10題】隨着銀行不良貸款率的降低，特別是當不良貸款率低於( )時，五級分類法區分不良貸款與正常貸款的能力大打折扣。
A.5%
B.10%
C.15%
D.20%
參考答案：A
解析： 隨着銀行不良貸款率的降低，特別是當不良貸款率低於5%時，五級分類法區分不良貸款與正常貸款的能力大打折扣。
二、組合型選擇題(共50題，每小題1分，共50分)以下備選項中，只有一項最符合題目要求，不選、錯選均不得分。
【第51題】證券交易所的主要職能有( )。
Ⅰ 提供證券交易場所
Ⅱ 監管證券期貨經營機構
Ⅲ 集中各類社會資金參與投資
Ⅳ 制定交易規則
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
解析： 證券交易所的主要職能有：提供證券交易場所、形成與公告價格、集中各類社會資金參與投資、引導投資的合理流向、制定交易規則、維護交易秩序、提供交易信息、降低交易成本，促進股票的流動性。
【第52題】關於股票的理論價格，下列說法正確的有( )。
Ⅰ 股票價格，是指股票在證券市場上買賣的價格
Ⅱ 股票及其他有價證券的理論價格是根據現值理論而來的
Ⅲ 預測股票的未來收入是很困難的事情，所以不同的投資者對於股票的理論價格會存在分歧
Ⅳ 股票的理論價格是股票未來收益的現值之和
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ
參考答案：C
解析： Ⅰ項，股票的理論價格是股票未來收益經過折現後的現值之和，這一概念對於理解股票價格十分重要。
【第53題】目前，全國中小企業股份轉讓系統掛牌公司的轉讓類型包括( )。
Ⅰ審批
Ⅱ 協議
Ⅲ 註冊
Ⅳ 做市
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
參考答案：B
解析： 目前，全國中小企業股份轉讓系統掛牌公司的轉讓類型包括協議、做市兩種。
【第54題】股票的特徵有( )。
Ⅰ 收益性
Ⅱ 風險性
Ⅲ 固定性
Ⅳ 有償性
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：A
解析： 股票的特徵有：收益性、風險性、流動性、不可償還性、參與性。
【第55題】下列關於股票發行審批制的說法，正確的有( )。
Ⅰ 審批制使得證券市場的供求機制完全是行政化而不是市場化的
Ⅱ 發行股票不是根據企業融資和證券市場的發展需要，而是基於計劃行政思維的結果
Ⅲ 審批製造成了我國股票市場發展初期上市公司質量普遍很高的`現象
Ⅳ 企業申請上市要經過兩級審覈，導致發行費用很高
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：C
解析： Ⅲ項，地方政府既作爲公司上市的主要決定者，又作爲地方行政實體，往往就傾向予將其所控制下的問題較多的國有企業拿去上市融資，而較少考慮這些企業是否具有持續經營能力，至於那些經營業績尚好的民營企業通常得不到上市額度，無法獲取發展急需的資金。這就造成了我國股票市場發展初期上市公司質量普遍不高的現象。
【第56題】影響貨幣乘數的主要因素有( )。
Ⅰ 法定存款準備金率
Ⅱ 超額準備金率
Ⅲ 定期存款的存款準備金率
Ⅳ 現金漏損率
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
解析： 影響貨幣乘數的主要因素有：法定存款準備金率、現金漏損率、超額準備金率和定期存款的存款準備金率。
【第57題】關於法定存款準備金政策存在明顯的侷限性，下列說法正確的有( )。
Ⅰ 法定存款準備金率有着固定化的傾向
Ⅱ 不易把握貨幣政策的操作力度與效果
Ⅲ 調整法定準備金率對商業銀行經營管理干擾較大
Ⅳ 當對法定準備金存款不付息時，會增加銀行的盈利
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：C
解析： 法定存款準備金政策存在明顯的侷限性：①法定存款準備金率調整的效果較強烈，對整個經濟和社會心理預期都會產生顯著的影響，不宜作爲中央銀行調控貨幣供給的日常性工具，這使它有着固定化的傾向。②爲體現中立性和公平性，各國的法定準備金率對各類存款機構都保持一致，但調整時對各類存款機構的衝擊卻不盡相同，不易把握貨幣政策的操作力度與效果。③調整法定準備金率對商業銀行經營管理干擾較大，增加了銀行流動性風險和管理的難度;當對法定準備金存款不付息時，還會降低銀行的盈利，削弱其在在金融領域的競爭力。
【第58題】公司應建立貫穿於整個風險管理基本流程，連接各上下級、各部門和業務單位的風險管理信息溝通渠道，確保信息溝通的( )，爲風險管理監督與改進奠定基礎。
Ⅰ及時
Ⅱ 準確
Ⅲ 保密
Ⅳ 完整
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：C
解析： 公司應建立貫穿於整個風險管理基本流程，連接各上下級、各部門和業務單位的風險管理信息溝通渠道，確保信息溝通的及時、準確、完整，爲風險管理監督與改進奠定基礎。
【第59題】大宗交易的申報包括( )。
Ⅰ 意向申報
Ⅱ 意願申報
Ⅲ 成交申報
Ⅳ 固定價格申報
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：B
解析： 大宗交易的申報包括意向申報、成交申報和固定價格申報。
【第60題】關於銀行問市場交易方式，下列說法正確的有( )。
Ⅰ 詢價交易方式是指交易雙方自行協商確定交易價格以及其他交易要素的交易方式，包括報價、格式化詢價和確認成交三個步驟
Ⅱ 詢價交易方式下，報價包括意向報價、雙向報價和對話報價三種報價方式
Ⅲ 詢價交易方式下，報價方式包括做市報價(雙邊報價)和點擊成交報價(單邊報價)
Ⅳ 點擊成交報價是指報價方就某一券種報出買人或賣出價格及數量的報價
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：A
解析： Ⅲ項，在點擊成交交易方式下，報價方式包括做市報價(雙邊報價)和點擊成交報價(單邊報價)。
