XX領導：
理財產品已成爲居民理財越來越重要的渠道之一。憑藉着客戶對我行的信譽度和忠誠度，爲滿足優質客戶需要，我行於2017年5月15日開始發行XXXX，該系列產品屬於保本浮動收益型，本金保證。由於該產品具有投資期限短、投資收益高、投資風險低等特性，在前期的銷售過程中已出現逐漸被投資者所認可的良好態勢，故本次發行的兩期理財產品仍呈現搶購的趨勢，投資者爭先認購XXXX產品。通過發行理財產品，保持與客戶建立長期穩定的關係，帶動營銷金融產品組合，從而穩定了我行的優勢客戶，全面提升了我行的品牌形象。現將本次理財銷售的具體情況彙報如下：
一、xx-xx產品的基本情況
XXXX產品於201X年XX月XX日開始發行，XX月XX日募集期結束，期限爲XX天，產品起始日XXXX，產品到期日XXXX，屬於保本浮動型理財產品。其中，產品代碼XXXXXX,募集資金XXXX萬元，起始募集金額爲5萬元，投資金額遞增單位爲1仟元，預期年化收益率爲XXXX%；
根據理財產品銷售前的市場調研情況，本次發行的理財產品設計迎合了投資者的需求，投資期限較短，本金有保障，收益率較同業金融機構稍高。因前期我行發行的理財產品已在市場上形成了相應的規模，被客戶所認可、信賴、接納。
因此，這兩期發行的理財產品首日就反響強烈，尤其是XXXX理財產品，發行兩日就已銷售完畢，銷售金額XXX萬元，銷售率達到XXXX%，其中，在發行當日（XXXX年XX月XX日）就幾乎被銷售完畢，銷售金額爲XXXX萬，佔總募集金額的XXXX%。目前，面對銀行同業金融機構的激烈競爭，我行理財產品在市場上的認知度已大大提升，我行理財產品的銷售呈穩健增加趨勢。
二、XXXX募集資金結構
XXXX理財產品，累計成交XXXX筆，金額XXXX萬元，銷售率XXXX%，其中吸收新存款爲XXXX萬元，佔購買本期理財產品金額的XXXX%，原存款轉存購買理財產品爲XXXX萬元，佔購買本期理財產品總金額的XXXX%（見下圖）
三、XXXX募集資金來源分析
今年3月27日，銀監會下發《關於規範商業XXXX業務投資運作有關問題的通知》（8號文），將監管重點指向XXXX產品在非標準化債權資產領域的投資行爲。由於監管層對XXXX的資產池運作的監管加碼，爲達到監管要求，我行進行理財產品整改來達到監管規定。在此期間，經常有客戶到我行營業網點或電話諮詢我行理財產品的近期發售情況。正是由於前期我行發行理財產品的營銷策略起到了明顯效果，加
之我行的各種宣傳方式（如營業網點門頭屏和短信平臺）以及老客戶的大力支持。在募集期當日，XXXX產品就幾乎被搶購完畢，XXXX理財產品每日銷售勢頭良好。
通過比較這兩期的理財資金來源情況（如下圖所示），這兩期理財產品通過原存款轉存購買理財的情況仍居主流。這種情況說明，我行擁有大量的忠誠度高的老客戶，在收到我行發送的預售短信通知後，很支持我行的金融產品，大力購買我行的理財產品。
四、下一步發行理財產品的建議
XXXX系列理財產品由於設計合理，預期年化收益率較高，本金保證，迎合客戶理財需求，在產品質量上擁有足夠的號召力，加之前期的營銷策略的轟動效應，爲當前的持續熱銷勢頭打下了堅實的基礎，並建立了忠誠度較高的'客戶羣體，拓寬我行業務產品對客戶的粘性。
“強勢的品牌、良好的產品、出色的營銷策略”，才能打造精益求精的百年金融品牌。目前我行已擁有了一定量的老客戶羣體，要拓寬市場，更大的佔據市場份額，需要新客戶羣體的加入。只有不斷的吸引新客戶羣體的加入，進一步穩定優質客戶羣體，讓更多的市民瞭解我行的金融產品，才能使我行的理財產品更好的發展前景。因此，對未來理財發售，有以下建議：
一是做好理財產品的需求工作，根據客戶的需要和客戶對產品某種屬性的偏好程度，設計出與其他同業金融機構有所區別的產品，讓產品在未來客戶的心目中找到一個恰當的位置，提高產品競爭力。例如，目前我行設計的理財產品在保障本金的基礎上比同業金融機構的收益率高，讓客戶從心理上感覺到購買我行理財產品得到更多實惠等等。
二是加大對理財產品的營銷宣傳力度，一個優質的產品也需要有相應配套的營銷宣傳模式，在市場日益競爭的時代，各家金融機構的各類金融產品爭先上市，通過大力的宣傳，提高我行品牌知名度，讓客戶瞭解我行的金融產品，我行的理財產品的優勢之處，吸引到新的客戶羣體，從而產生我行各項業務品種的連動效應。
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